张付标，中国政法大学法学本科、经济法学硕士，对外经济贸易大学民商法学博士，公职律师。2007年起先后就职于深圳证券交易所、全网中小企业股份转让系统有限责任公司（新三板），其间借调中国证监会丁作3年多，对多层次资本市场、投资者保护制度、证券监管等具有较为深入的接触与思考。曾在《法学》、《证券市场导报》、《社会科学家》等权威、核心期刊发表学术论文5篇．另有多篇学术研究文章在其他刊物发表。

　　《证券投资者适当性制度研究》拟从我国投资者适当性制度存在的问题入手，从投资者适当性的内涵、适用范围、法律性质、理论基础等方面展开宏观分析，从投资者适当性制度中证券经营者、投资者、证券监管机构等主体的角度展开具体分析，最后提出构建我国投资者适当制度的建议。

　　《证券投资者适当性制度研究》：
　　其次，监管不严。我国“强调审批的环节太多，市场准入门槛很高，一旦进入市场后，对行为、过程的监管就缺失了。进入成本很高，违法违规的成本很低，这样的市场无法做到高效”。投资者适当性领域亦是如此，证券公司的行为是否符合适当性要求，我国的监管确实投入不足。可以说，我国适当性制度对证券公司的尽职调查、适当性测试、持续信息提示等作了原则性规定，但对其履行适当性义务的要求（监管）还不够严格、处罚不够严厉，特别是对其涉嫌违反或者不忠实履行适当性义务时的举证责任和相应的罚则没有作出明确规定。此外，“由于监管的缺失等原因，我国部分投资者购买了国外金融衍生品，亦导致了很大的亏损”。
　　综上，我国现行的适当性规则，从其实质而言，更加类似于合格投资者规则和风险提示要求的结合体。实践、立法问题以及观点分歧的背后是理论研究的不足。我国关于证券投资者适当性界定、适用的上述种种问题产生的直接原因，正如时任中国证监会主席郭树清在2012年5月7日证券公司创新发展研讨会上所说的，“中国证券市场还很不成熟……我们现阶段的金融创新，有相当多的‘拿来主义’，很多实际上不是我们的原创。
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第一章 导论
第一节 选题的背景及意义
一、选题背景
二、研究意义
第二节 研究现状及评述
一、境内研究现状
二、境外研究现状
三、主要理论及其观点
四、相关研究评述
第三节 研究思路与方法
一、研究思路与全书框架
二、研究方法
第四节 需要说明的几个问题

第二章 证券投资者适当性制度及其在我国的发展
第一节 证券投资者与证券公司
一、证券与证券市场
二、证券投资者
三、证券公司
第二节 证券投资者适当性的界定
一、证券投资者适当性的定义
二、投资者适当性制度不同于合格投资者制度
第三节 投资者适当性制度在我国的发展现状
一、我国投资者适当性制度建立的背景与规则体系
二、我国投资者适当性制度的初步尝试
三、我国适当性制度的内容与特点
四、我国证券投资者适当性制度存在的问题

第三章 证券投资者适当性的理论分析
第一节 证券投资者适当性制度的比较法研究
一、欧美市场投资者适当性制度
二、亚洲国家和地区的证券投资者适当性制度
三、考察的基本结论
第二节 证券投资者适当性制度的适用范围
一、证券经纪业务
二、证券投资咨询业务
三、证券资产管理业务
四、其他证券业务
第三节 我国投资者适当性的法律性质
第四节 投资者适当性制度的理论基础
一、“买者自负”原则检讨
二、美国投资者适当性制度的理论基础
三、我国投资者适当性制度理论基础的构建
四、与美国相关理论的对话

第四章 证券投资者适当性制度中的证券经营者义务
第一节 适当性制度中证券经营者义务的不同立法模式评析
第二节 适当性制度中证券经营者义务的内容
一、了解客户义务
二、了解产品、服务义务和风险提示义务
三、适当推荐义务
四、其他适当性义务
五、关于证券经营者适当性义务的总结
第三节 证券经营者义务较一般经营者义务的突破

第五章 证券投资者适当性制度中的投资者保护
第一节 证券交易活动的投资者权利
一、投资者交易权利
二、投资者权利的限制
三、投资者权利的保护
第二节 适当性制度对证券投资者的保护
一、信赖利益的保护
二、对证券投资者的倾斜保护
第三节 适当性制度中投资者保护理论对传统弱者保护
理论的发展
一、传统弱者保护理论
二、适当性制度中投资者保护理论的新发展

第六章 证券投资者适当性制度中的证券监管
第一节 证券监管者的权责
一、证券监管的目标
二、证券监管的发展趋势
三、适当性制度中的证券监管
第二节 信息披露要求
一、制度目的
二、信息披露的具体内容
第三节 对证券经营者适当性义务履行的监管
一、对证券经营者履行适当性义务进行监管的定位
二、反欺诈行为
三、对证券经营者其他行为的监管
四、适当性义务的豁免
第四节 纠纷解决机制与责任追究
一、国际证监会组织要求的纠纷解决机制
二、典型市场的专门纠纷解决机制
三、责任追究机制

第七章 我国证券投资者适当性制度的构建
第一节 证券投资者适当性制度的特点与总体框架
一、证券投资者适当性制度的特点
二、我国适当性制度的总体框架
第二节 提高我国适当性制度的立法层次
一、提高适当性制度立法层次的理由
二、适当性制度立法的宏观思考
第三节 我国投资者适当性制度构建的具体建议
一、投资者分类
二、证券产品分类
三、明晰各方的权利义务
四、优化纠纷解决机制

第八章 结论
参考文献
后记