为加快推进上海国际金融中心建设，探索新形势下金融违法犯罪的应对机制，由上海金融法制研究会、中共上海市金融纪律检查工作委员会、上海市立法研究所组织上海市人大、政法、行政等机关和金融机构的专业人员以及科研院校的专家学者，围绕“防范与惩治金融欺诈”所涉及的理论和实践问题，研究并提出了许多有效的对策和建议，以进一步增强上海金融行业防范和化解风险的能力，优化上海国际金融中心法制环境。全书分：民间金融风险防范、非法集资治理、信贷欺诈防控、信用卡欺诈防控、证券期货欺诈防控、保险欺诈防控、金融欺诈防控等七个专题，共收入专家学者文章63篇。
　　《防范与惩治金融欺诈研究》是广大公安、检察、法院、行政机关人员以及金融机构从业人员的参考读物。

　　一、利用网银交易进行诈骗的典型犯罪形式
　　（一）网银交易已成为地下钱庄主要结算手段
　　近几年国内股市跌宕起伏，房价一路飙升，人民币升值预期的不断增强，不但刺激了国际热钱借助地下钱庄大量涌入国内，同时国内虚拟财富的增长，扩大了民间资金投资冲动的膨胀，刺激了国内私募基金、非法集资、传销融资、非法典当业的蔓延和抬头。地下钱庄通过网上银行的便捷结算，为这些非法金融活动游走于金融监管之外提供了方便。
　　在2007年6月，国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局展开联合行动，成功捣毁一个组织分工严密、经营规模较大的地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜玲等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个约420万元人民币。
　　据调查，43岁的杜玲在香港的身份为“杜氏人民币找换行”董事长，该“找换行”共有6间分店，分布在香港旺角、佐敦等地，更在深圳控制多家公司，并以这些公司同全国31个省市的众多公司进行地下金融交易。在深圳的杜氏地下钱庄中，平均每天都要发生约800万元的交易。而从警方掌握的书证上看，这个年交易数十亿的地下钱庄的最小一笔交易仅为565元港币，最大的一笔将近有3000万元。
　　杜玲对于经营地下钱庄经验非常老到，主要是靠网上银行作业务，其现金交易不多。从警方查获的交易现场看，只有少量干元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转账的身份证11张。据警方调查统计，杜玲的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5%。至2%0的标准收取手续费。以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。
　　（二）网上购物存在的网银交易风险
　　当下网络以十分普及，网上购物也逐渐受到大家的青睐。网银电子支付系统通过对密钥、证书、数字签名的认证，完成交易双方身份的确认，其只认“证”不认“人”的特点，决定了认证各方只能查证对方身份及余额，不能审查支付方资金的来源及性质。若相关信息被加密，则很难知道信息来源、目的地，在有限时间内更无从调查和追踪洗钱犯罪。网上购物广泛采用加密技术，加密技术一方面保护了客户的隐私权，保障资金安全，另一方面也给反洗钱的资金交易监测、可疑支付交易行政调查带来障碍。
　　2009年初，北京市破获的一起采用网上购物作为掩饰进行诈骗行为的案件，就是比较典型的通过网上购物交易行为实施洗钱犯罪的案例。
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民间金融风险防范
民间金融监管与金融检察的衔接与协调
——检察机关参与民间金融社会管理的探索和思考
民间融资演化为非法集资的制度动因
新一轮金融改革势在必行
——民间融资无序发展的启示
金融体系内在不稳定性与民间融资突围路径研究
——基于温州金融综合改革实践的思考
中国民间借贷市场现状研究
——以温州借贷危机为例
中国民间借贷市场现状及影响
我国民间借贷市场的问题分析及建议
——以温州民间借贷市场为例
民间借贷案件审理中的证明责任问题研究
新形势下民间借贷中名实不符的表现形式及司法对策
宽严相济刑事政策视野中的民间金融犯罪治理
聚焦民间金融活动中不规范使用票据所带来的法律问题
——空白背书情形下最后持票人的维权路径探析
关于商业银行防范民间借贷风险的思考

非法集资治理
非法集资犯罪界限的刑法考察
非法吸收公众存款罪的构成要件的解释与认定
刑法中经营性非法集资行为的认定
论“比例原则”在集资诈骗罪中的证明标准
——兼议司法推定在证明非法占有目的中的适用
非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的联系与区别
虚拟货币对集资诈骗罪的影响探释

信货欺诈防控
贷款诈骗案件中抵押合同及抵押权的认定
——从刑民冲突及协调的视角出发
高利转贷罪客观要件的司法认定
——以本市首例高利转贷案为视角
完善网银交易反洗钱机制打击各类新型欺诈行为
新形势下银行业金融机构欺诈手段辨识
本市小额贷款公司现状及潜在风险探析
骗取小额贷款公司贷款行为的定性研究
高利贷风潮视角下的小额贷款公司发展前景浅析
高利贷引发犯罪问题的治理探究
当前涉高利贷纠纷案件的现状、成因及其法律对策
对当前涉高利贷争议案件的调查与分析
——以上海市二中院2011年审结案件为研究对象

信用卡欺诈防控
抢劫信用卡并使用行为的定性研究
信用卡诈骗罪司法认定中的若干新问题研究
恶意透支型信用卡诈骗案的司法统计分析
——静安区法院近年审理的信用卡诈骗案解读
青浦区恶意透支型信用卡诈骗案件实证分析
试论网络信用卡犯罪及防范
金融欺诈防范维度下的信用卡密码之辨
克隆卡欺诈与银行风险防范

证券期货欺诈防控
保险欺诈防控
金融欺诈防控