第一章 从事商业保理工作的准备
第一节 从事保理工作需要的条件
一、个人素养方面
二、专业能力方面
第二节 从事保理工作的选择
一、资本实力方面
二、物理网点方面
三、经营历史方面
四、人员规模方面
五、股东背景方面
六、专业分工方面
七、沟通协调方面
八、风险政策方面
九、业务监管方面
十、工作氛围方面
第二章 市场营销阶段
第一节 寻找客户的方式与渠道
一、陌生式直接拜访
二、通过公开资料寻找
三、从内部既有客户资源寻找潜在客户
四、从供应链的核心企业入手
五、与物流企业合作
六、与电子商务平台公司合作
七、与信用保险公司合作
八、与租赁、担保、小贷公司等类金融企业合作
九、与会计师、律师事务所合作
十、长期支持学校或校外培训机构
第二节 拜访客户前的准备工作
一、一般性的准备
二、特殊性的准备
第三节 拜访客户时的注意事项
一、一般商务礼仪注意事项
二、保理工作特别注意事项
第四节 常见的客户提问与应答
第五节 拟定保理服务方案的原则
一、受理业务的原则
二、办理条件设置的原则
第三章 尽职调查阶段
第一节 客户需要提供的材料
一、评估卖方资信类材料
二、评估买方(付款人)资信类材料(如需)
三、评估买卖交易(应收账款)品质类材料
第二节 实地核查的重要性与难点
第三节 尽职调查的要点
一、尽职调查应遵循的原则
二、尽职调查的方法
三、尽职调查的层面
第四节 授信调查报告的撰写
一、申请人与我方往来的关系
二、政策性风险及合规性分析
三、申请人经营情况分析
四、申请人财务情况分析
五、行业及市场分析
六、担保物的分析(如有)
七、保理项目风险分析
八、综合收益与风险分析
第五节 合作方案的确定
一、关于保理合同条款部分
二、对于担保条件的协商
三、对于保理价格的协商
第四章 应收账款转让阶段
第一节 客户提供的文件和单据种类
一、提供文件和单据的分类
二、交易类单据
第二节 应收账款转让通知的办理与确认
一、应收账款转让与通知的重要性
二、应收账款转让通知的方式
三、买方确认问题
第五章 文件单据审核阶段
第一节 保理销售分户账的建立
一、建立销售分户账
二、应收账款导入与通知
第二节 审核文件单据的基本认识和基本要点
一、审核单据工作的基本认识
二、审核文件单据的基本要点
第三节 部分特殊行业的审单要点
一、国内保理(工程)
二、国内保理(租赁)
第四节 发现单据不符的处理
一、单据不符的类型
二、单据不符的处理
第六章 融资放款阶段
第一节 应收账款转让登记
一、应收账款转让登记的法源
二、应收账款转让登记方法、流程及注意事项
三、对于应收账款转让登记的误区
第二节 额度的管理与授信条件的落实
一、额度的管理
二、授信条件的落实
第七章 应收账款管理阶段
第一节 应收账款的催收
一、应收账款的到期收款
二、应收账款的逾期催收
第二节 买方的回款管理
一、付款的方式
二、间接付款的处理
第三节 商业纠纷的处理
一、商业纠纷发生的原因
二、发生商业纠纷的影响
三、商业纠纷的处理
第四节 应收账款的日常管理
一、应收账款管理的主要范围
二、应收账款的日常管理工作
第八章 项目启动后评估阶段
第一节 客户运营风险的监控与评估
一、发票账款稽核管理
二、应收账款总体评价
三、财务信息分析比对
四、企业经营管理评价
五、异常征兆监控
第二节 业务的延伸与关联性营销
一、从卖方客户自身扩大保理业务合作的广度
二、从卖方客户的下游买家进行保理服务的延伸
三、从卖方客户的上游供应商进行保理服务的延伸
四、从关联企业或竞争同业进行关联营销
五、从保理业务合作推进到股权投资
第九章 保理业务的产品与模式创新
第一节 保理与信用保险的结合
一、中信保的概况
二、保理合作产品——短期出口信用保险
三、目标客户定位
四、风险管控
五、实务操作
六、理赔时点把控
第二节 保理在供应链融资中的作用
一、供应链金融
二、我国中小企业的融资状况与保理的必要性
第三节 保理在电子商务平台中的应用
一、我国BB市场概况
二、保理与BB交易
第四节 保理的资产证券化
一、保理资产证券化的背景
二、资产证券化简介
三、证券化基础资产的选择
四、保理资产证券化的流程
第五节 保理在撮合交易中的应用
一、交易的撮合
二、资金的撮合
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