邬晓东、王立

邬晓东，经济法学硕士，京衡律师事务所管理合伙人、金融专业委员会主任，杭州律师协会金融专业委员会委员。长期任职于国内一流律师事务所，专注金融市场法律服务。自2009年起，为多家境内银行、信托公司以及地方金融机构提供法律服务，并担任金融机构业务培训导师，为金融产品设计合法合规交易架构，为该领域资深法律业务专家。

王立，经济法学博士，杭州师范大学教师，京衡律师事务所兼职律师，中国证券法学研究会理事，浙江省法学会金融法研究会副秘书长，浙江省法学会破产法研究会理事。深入研究公司、证券、金融法律多年。参与国家哲学社会科学基金重点项目“互联网融资法律制度创新构建研究”等多项重大课题，发表论文二十余篇。

我国《民法典》的施行对金融业务交易规则影响巨大，在金融交易的两个核心交易规则合同与担保上有着诸多变化。《民法典》联动修改物权编和合同编，实现了动产和权利担保的“形式小改，实质大修”的立法理念。然而，我国《民法典》的制度供给尚无法满足金融商事实践需求，实践中诸多新型商业模式与法律纠纷仅用《民法典》规则尚无法解决问题。目前的《民法典》文本要在金融商事领域落地，还需做大量的司法适用、监管调整工作。 本书从《民法典》及《担保制度解释》等配套司法解释出发，结合《资管新规》《九民纪要》《证券法》《刑法修正案（十一）》等新法，以及正在修订中的《公司法》《破产法》等，梳理现有金融商事领域的交易规则，紧密结合金融商事业务模式与法律实务操作，尝试给读者展示金融交易规则全貌，并提供操作指引。

第一章   金融交易的合同效力规则   

      第一节   金融交易中的行政监管与合同效力   

            一、报批义务与合同效力   

            二、  《资管新规》对合同效力的影响   

            三、  资管保本保收益条款的法律效力   

            四、  金融监管下的股权代持协议效力   

      第二节   金融交易中的格式条款   

            一、 格式条款的提示说明义务   

            二、  格式条款的无效情形   

      第三节   金融交易中的情势变更与不可抗力   

            一、  情势变更适用范围的扩大   

            二、  不可抗力的界定   

            三、  情势变更与不可抗力的关系   

            四、  公平原则在情势变更案件中的适用   

            五、  疫情下的金融借款合同纠纷处理   

      第四节   金融交易合同无效的法律后果   

            一、 民间借贷合同无效的法律后果   

            二、  股权代持协议无效的法律后果   

      第五节   金融交易的其他合同效力规则   

            一、 要约邀请情形的增加   

            二、  预约合同的适用扩张及责任承担   

            三、欺诈、胁迫、重大误解的认定   

            四、  诉讼时效的延长   

            五、  公司盖章真实性与合同效力   

            六、  对赌条款的效力问题   

第二章   金融交易的合同履行规则   

      第一节   债权人代位权   

            一、 代位权规则的修订完善   

            二、  新增代位权的期前行使规则   

            三、  债权人代位权的客体范围与举证责任   

      第二节   债权人撤销权   

            一、 债权人撤销权的行使   

            二、  债权人行使撤销权的举证责任分配   

      第三节   债权转让   

            一、 债权不得转让的情形   

            二、  从权利不因未办理登记或未转移占有而受影响   

            三、  债权转让的费用承担   

      第四节   金融合同的其他履行规则   

            一、 选择之债的选择权归属、转移及行使   

            二、  利益第三人合同中第三人的拒绝权、履行请求权与违约责任请求权   

            三、  违约金调整规则   

            四、  主债权债务终止时从权利的消灭规则   

            五、  债的清偿抵充顺序   

            六、  贷款提前到期条款的性质与履行   

第三章   金融交易中的担保一般规则   

      第一节   类担保增信措施与担保体系   

      第二节   公益担保   

      第三节   公司对外担保   

      第四节   担保物权代持   

      第五节   担保合同无效的法律后果与责任承担   

      第六节   担保物权的实现程序   

第四章   金融交易中的保证规则   

      第一节   保证合同概念及其从属性   

      第二节   保证方式   

      第三节   保证期间与诉讼时效   

      第四节   债权转让与债务转移中的保证责任   

      第五节   担保竞存下的权利顺位及保证人相互追偿   

第五章   金融交易中的传统担保物权规则   

      第一节   担保物的范围   

      第二节   抵押物的流转   

      第三节   担保物权竞存   

      第四节   担保物权与其他权利竞存   

      第五节   不动产抵押登记   

第六章   金融交易中的非典型担保规则之一：融资租赁   

      第一节   融资租赁业务范围   

      第二节   融资租赁物的范围   

      第三节   融资租赁物的真实性   

      第四节   融资租赁登记   

      第五节   融资租赁纠纷的诉讼应对   

第七章   金融交易中的非典型担保规则之二：保理   

      第一节   保理的业务模式   

      第二节   虚构应收账款的法律效果   

      第三节   保理人通知   

      第四节   保理合同的独立性   

      第五节   有追索权保理   

      第六节   无追索权保理   

      第七节   多重保理情形下保理人的权利顺位   

 

      第八节   保理合同准用债权转让的规定   

第八章   金融交易中的其他非典型担保规则   

     第一节   所有权保留   

     第二节   让与担保   

     第三节   保证金账户担保