刘思哲
宁波行创信息技术CEO
CHFP国家理财规划师
前私募基金公司年度新晋理财规划师
曾任职于宁波银行、恒天财富从事财富管理工作

随着我国经济的不断发展，短短二三十年间，指数基金也得到了飞速发展。对普通投资者来说，它既比股票门槛低，又比一般的银行存款活期利率要高，只要坚持定投就可以抵御通货膨胀。

本书作者为蚂蚁财富、知乎、微信公众号、雪球等平台的活跃用户，累计粉丝数量10万以上，有多年的操盘经验。本书作为一本指数基金的投资指导书，前半部分介绍了指数基金的发展历史、种类以及投资技巧，后半部分介绍了ETF基金、分级基金、股票型基金、债券型基金和货币型基金等的优势及投资技巧，语言通俗易懂，内容由浅入深。

在创作本书时，作者采用深层次、多角度的叙述技巧。本书内容丰富，实用性强，适合广大基民、刚入门的投资者等使用，也可用作培训机构的指导教材。

第1章 开启投资：快速了解指数基金知识 / 1
1.1 了解指数基金，要先看懂指数 / 2
1.1.1　什么是指数基金 / 4
1.1.2　指数基金的运作 / 9
1.1.3　指数基金的费用 / 10
1.1.4　A股、美股历史业绩PK / 11
1.2 投资动手之前，要先知晓指数基金 / 16
1.2.1　指数基金的由来 / 16
1.2.2　指数基金的类别 / 19
1.2.3　指数基金的优势 / 23
1.2.4　指数基金的缺陷 / 24
1.2.5　代表性的指数 / 28

第2章 指数估值：教你如何挑选指数基金 / 43
2.1 指数估值要把握的重点 / 44
2.1.1　几个重要的估值指标 / 44
2.1.2　获取指数估值的方法 / 49
2.1.3　实用的基金分析工具 / 52
2.2 指数估值的主要方法 / 55
2.2.1　博格公式法 / 55
2.2.2　盈利收益率法 / 58
2.3 利用市盈率做指数估值 / 59
2.3.1　市盈率到底靠不靠谱 / 59
2.3.2　市盈率是怎样欺骗你的 / 63
2.3.3　如何靠市盈率躺着赚钱 / 64

第3章 基金定投：坐享指数投资基金收益 / 67
3.1 快速看懂指数基金定投 / 68
3.1.1　什么是基金定投 / 68
3.1.2　选择定投的参考因素 / 69
3.1.3　指数基金的定投策略 / 74
3.1.4　影响定投的因素 / 78
3.1.5　指数基金定投的优势 / 79
3.1.6　指数基金定投的不足 / 81
3.1.7　基金定投的注意事项 / 83
3.1.8　基金定投的致命错误 / 84
3.2 关于基金定投的一些问题 / 86
3.2.1　定投真的是稳赢的吗 / 86
3.2.2　定投计划的顺序是什么 / 93
3.2.3　市面上的智能定投哪个好 / 93
3.2.4　如何确定定投的资金数额 / 98

第4章 定投方法：懒人高效投资指数基金 / 99
4.1 根据投资风格选择定投 / 100
4.1.1　稳健收益型 / 100
4.1.2　稳中求进型 / 101
4.1.3　追求收益型 / 103
4.2 提高定投收益止盈是关键 / 104
4.2.1　是不是牛市都得止盈 / 104
4.2.2　如何更好地卖在高点 / 106
4.2.3　高位止盈的具体方法 / 108
4.2.4　止盈之后如何继续投资 / 111
4.3 养老基金定投的操作步骤 / 112
4.3.1　建立基金账户 / 112
4.3.2　配置基金组合 / 113
4.3.3　确定投资金额和日期 / 113
4.3.4　转换债基，分批提取 / 114

第5章 投资策略：掌握方法实现财富自由 / 117
5.1 常见的基金投资策略 / 118
5.1.1　估值定投策略 / 118
5.1.2　股债平衡策略 / 118
5.1.3　全球化分散投资策略 / 120
5.2 神奇的网格交易法 / 121
5.2.1　网格交易法的本质 / 121
5.2.2　网格交易法的操作方法 / 123
5.2.3　网格交易法的注意事项 / 127
5.3 如何做存量基金定投 / 127
5.3.1　选择场内基金账户 / 128
5.3.2　确定投资的标的 / 129
5.3.3　计算定投的基数 / 129
5.3.4　计算每次实际投资额 / 130
5.3.5　根据盈利情况进行操作 / 130
5.3.6　制定一个投资日志 / 131
5.4 如何低风险进行投资 / 135
5.4.1　选好标的 / 135
5.4.2　建好底仓 / 135
5.4.3　分批定投 / 136
5.4.4　设置止盈 / 136
5.4.5　资金配置 / 137
5.5 普通白领如何做投资 / 137
5.5.1　拿10% 的钱来做保障 / 138
5.5.2　拿20% 的钱来做保本 / 138
5.5.3　拿30% 的钱来做保值 / 139
5.5.4　拿40% 的钱来做增值 / 140
5.5.5　每月结余资金的投资 / 141

第6章 买卖实战：看清指数基金交易技巧 / 143
6.1 了解基金的购买渠道 / 144
6.1.1　银行柜台交易 / 144
6.1.2　基金公司直销 / 144
6.1.3　证券公司代销 / 145
6.1.4　选择合适的购买方式 / 146
6.2 开设属于你的基金账户 / 146
6.2.1　开设基金账户 / 147
6.2.2　开设交易账户 / 147
6.2.3　开设基金账户的方法 / 147
6.3 选择合适的指数基金品种 / 148
6.3.1　选择指数基金的原因 / 148
6.3.2　挑选合适的基金公司 / 149
6.3.3　查看指数基金的评级 / 152
6.3.4　关注标的指数 / 157
6.4 指数基金的几种投资实操 / 157
6.4.1　认购 / 157
6.4.2　申购 / 159
6.4.3　转换 / 160
6.4.4　赎回 / 161

第7章 ETF 基金：特殊的开放式指数基金 / 165
7.1 你真的了解ETF 基金吗 / 166
7.1.1　什么是ETF 基金 / 166
7.1.2　ETF 基金的优点 / 169
7.1.3　ETF 基金的种类 / 171
7.1.4　ETF 基金的交易机制 / 178
7.1.5　ETF 基金的交易模式 / 180
7.2 ETF 基金的主要投资策略 / 182
7.2.1　长期投资策略 / 182
7.2.2　定期投资策略 / 183
7.2.3　杠杆交易策略 / 183
7.2.4　波段操作策略 / 183
7.3 了解一下美股ETF 基金 / 183
7.3.1　沪深300 两倍做多ETF / 183
7.3.2　沪深300 反向ETF / 185
7.3.3　富时A50 三倍做多ETF / 186
7.3.4　其他杠杆ETF / 186

第8章 分级基金：将母基金分为多个子份额 / 187
8.1 分级基金是什么 / 188
8.1.1　什么是分级基金 / 188
8.1.2　必须了解的几个概念 / 190
8.1.3　分级基金的净值计算 / 190
8.1.4　了解分级基金的杠杆 / 191
8.2 如何玩转分级基金 / 192
8.2.1　低风险玩转A 级基金 / 192
8.2.2　用B 级基金博取高收益 / 197
8.2.3　分级基金的高效套利方法 / 198

第9章 其他基金：更多投资方式全面解读 / 203
9.1 股票型基金，风险和收益并存 / 204
9.1.1　什么是股票型基金 / 204
9.1.2　股票型基金的种类 / 205
9.1.3　股票型基金的特点 / 206
9.1.4　股票型基金的筛选要点 / 207
9.2 债券型基金，给你稳稳的幸福 / 212
9.2.1　什么是债券型基金 / 212
9.2.2　债券基金的类别 / 213
9.2.3　债券基金的买入时机 / 218
9.2.4　债券基金的特点 / 219
9.3 货币型基金，安全的高流动品种 / 221
9.3.1　什么是货币基金 / 221
9.3.2　货币基金的相关信息 / 221
9.3.3　选择货币基金的心得 / 223
9.3.4　玩转货币基金的技巧 / 225
9.3.5　投资便利的余额宝 / 226
9.3.6　理财通 / 227

第10章 风险防范：投资有道，确保安全增值 / 229
10.1 了解和控制投资的风险 / 230
10.1.1　投资指数基金的主要风险 / 232
10.1.2　化解指数基金投资风险的途径 / 234
10.1.3　指数基金投资风险的测评工具 / 235
10.1.4　防范指数基金投资风险的方法 / 240
10.2 通过投资优化降低风险 / 243
10.2.1　改掉投资的不良习惯 / 243
10.2.2　了解投资的“禁忌” / 244
10.2.3　建立基金的投资组合 / 248