1特许公司银行家认证标准职业道德规范与从业准则（试行版）
1．1背景
在人类所有的经济活动中，金融活动因其涉及广泛的金融市场参与者、种类繁多的金融产品和高度专业的金融知识而成为相对比较复杂的经济领域。此外，由于金融体系运转过程中存在信息不对称和代理客户进行资金投资的特点，导致金融市场道德缺失现象严重并积累了大量的道德风险。过去几十年中频发的金融市场内幕交易、庞氏骗局、财务舞弊丑闻，给全世界、各个国家和地区的经济金融带来惨重的损失和沉痛的教训。其根本原因在于，大量的金融机构及其从业人员无视金融市场投资者和客户的利益，疯狂追逐高额利润而采取各种不道德的甚至是违规违法的决策和行为。凡此种种都重创了市场投资者的信心，也极大地损害了投资者和客户对金融机构及其从业人员的信任。
金融市场如果仅仅依靠政府监管并不能有效预防金融危机或金融丑闻的发生，因为那些缺乏甚至完全没有道德意识和职业操守的金融机构及其从业人员会随时寻找监管条例的漏洞，并利用法律法规的漏洞来谋取私利。所以，只有当金融机构形成一种能够促进组织本身的道德意识，促进组织内部从业人员的道德人格，使其严格遵守高水准的道德规范和职业行为准则的优秀道德文化，才能积极主动地避免为获取不正当利益而进行的不道德的行为，才能保证在面对模棱两可的道德困境或是纷繁复杂的情景中选择保护市场投资者和客户的最佳利益的决策和行为。
信任和诚信是金融市场有效运转的基础，更是商业银行正常运转的基石。在中国，银行业始终居于金融体系的中心地位。作为银行从业人员，尤其是商业银行公司业务从业人员，如果能够遵守高水准的道德规范和职业行为准则，就可以大幅度地提升社会公众和客户对于金融市场和银行业的信任，从而促进金融市场和银行自身业务的健康发展，使所有参与者最终都会从规范高效的金融市场环境和业务运行环境中获益，其中包括公司银行业及其从业人员。
……
展开
