马小勇，1974年生于陕西省大荔县。1996年毕业于兰州大学，获经济学学士学位；分别于2003年和2008年在西北大学获得经济学硕士学位和博士学位。2006年开始在西北大学经济管理学院任教，现为西北大学经济管理学院副教授，主要从事发展经济学和农村经济学的教学与研究。在《经济学（季刊）》、《中国软科学》《经济学动态》、《改革》等拳术期刊发表学术论文十余篇，出版专著（教材）两倍。

　　宏观经济中的两大主题是促进长期经济增长与缓和短期波动；其实，对于企业和家庭这些微观经济主体而言，收入增长与减少波动同样是其面临的两个重要问题。但是，长期以来，人们对于微观经济主体更多地强调其收入（利润）的增长，而对减少波动的问题有所忽视。

　　2农户风险应对机制及其与消费关系的文献综述 　　2.1国外农户风险应对机制的文献综述 　　2.1.1发展中国家社会网络内风险统筹机制的文献综述 　　自从政治学家詹姆斯·C.斯科特（James C.Scott）的经典著作《农民的道义经济学：东南亚的反叛与生存》出版以后，社会网络内风险统筹机制引起了学术界广泛的注意，吸引了包括经济学家在内的许多社会科学领域的学者来研究发展中国家农村地区的社会网络内风险统筹机制。 　　（1）社会网络内风险统筹的机理 　　社会网络内风险统筹机制最初是由人类学家发现的。人类学家萨林斯（Sahlins）早20世纪70年代初就讨论了“一般性互惠”体系。他指出，在这种体系中，那些临时收入较高的人将提供给收入暂时较低的人一部分收入，各个具体个人之间的馈赠不一定是互惠的，而是给予者预期一旦自己收入临时下降时，社区中一个当时收入较高的人会向他施予馈赠。斯科特在其对东南亚农民政治行为的研究中也发现了社会网络内风险统筹机制，他指出“近亲近邻”的帮助在农民面临生存危机时具有“减震器”作用；农民一旦依赖亲友来度过生存危机，“他就让渡了对方对自己劳动和资源的索要权”，“当助其解困的亲友遇到麻烦而他有可能帮助时，亲友可以期望得到同样的帮助。”

1 导论 1．1 选题背景与研究意义／3 1．1．1 选题背景／3 1．1．2 研究意义／6 1．2 研究对象与研究方法／7 1．2．1 研究对象的界定／7 1．2．2 研究方法／11 1．3 基本思路与框架结构／15 1．3．1 基本思路／15 1．3．2 框架结构／16 1．4 本书的学术贡献／18 2 农户风险应对机制及其与消费关系的文献综述 2．1 国外农户风险应对机制的文献综述／23 2．1．1 发展中国家社会网络内风险统筹机制的文献综述／23 2．1．2 发展中国家跨时期消费平滑机制的文献综述／28 2．1．3 发展中国家农村正规风险应对机制的文献综述／34 2．2 国内农户风险应对机制的文献综述／37 2．2．1 社会网络内风险统筹机制的文献综述／37 2．2．2 跨时期消费平滑机制的文献综述／39 2．2．3 农村正规收入风险应对机制的文献综述／44 2．3 现有研究文献的主要不足／48 2．3．1 国外研究文献的不足／48 2．3．2 国内研究文献的不足／49 2．3．3 总结／50 3 农户的收入风险应对机制与消费波动：一个理论框架 3．1 基本假定：农户的经济理性／55 3．2 收入风险应对机制的消费平滑功能及其福利效应／58 3．2．1 收入风险、消费波动与农户收入风险应对机制／58 3．2．2 横截面消费平滑与农户福利／60 3．2．3 跨时期消费平滑与农户福利／61 3．2．4 消费平滑与农户福利：一个综合模型／62 3．2．5 消费平滑与农户福利：不确定性消费理论视角的 3．3 农户收入风险应对机制的制约因素／64 3．3．1 社会网络内风险统筹机制所受的制约／64 3．3．2 跨时期消费平滑机制所受的制约／67 3．3．3 正规风险应对机制所受的制约／69 3．4 农户收入风险应对机制与消费波动关系的理论分析／70 3．4．1 假设／70 3．4．2 基本模型／72 3．4．3 比较静态分析／74 3．5 农户收入风险应对机制受限的负面效应／77 3．5．1 生产效率的降低／77 3．5．2 其他负面后果／79 3．6 本章总结／80 4 民国与人民公社时期中国农户的风险应对机制 4．1 对考察范围的说明／83 4．2 民国时期农户的风险应对机制／85 4．2．1 多灾多难的民国农村／85 4．2．2 民国时期的社会网络内风险统筹机制／86 4．2．3 民国时期农户的跨时期消费平滑机制／91 4．2．4 民国时期的正规风险应对机制／95 4．2．5 农户面对风险时的消费变动／96 4．3 人民公社时期的农户风险应对机制／98 4．3．1 人民公社制度的形成／98 4．3．2 人民公社时期的正规风险应对机制／99 4．3．3 人民公社时期的社会网络内风险统筹／101 4．3．4 人民公社时期的跨时期消费平滑机制／102 4．3．5 人民公社时期的消费波动／103 4．4 本章总结／104 5 转型期中国农户的收入风险应对机制与消费波动 5．1 转型中的农村经济／109 5．1．1 转型期的基本制度环境／109 5．1．2 转型期农村经济的基本特征／111 5．2 转型期农户收入风险应对机制及其与消费波动的关系／114 5．2．1 农村社会网络内风险统筹机制及其与消费波动的关系／114 5．2．2 农村跨时期消费平滑机制及其与消费波动的关系／117 5．2．3 农村正规收入风险应对机制及其与消费波动的关系／120 5．3 转型期农户的风险应对机制与生产行为／123 5．4 本章总结／124 6 转型期农户收入风险应对机制与消费波动关系的经验检验 6．1 数据来源与陕西农村社会经济概况／129 6．1．1 数据来源／129 …… 7 转型期农村综合收入风险应对机制体系的构建 8 全书的总结及有待进一步研究的问题 附件1 农户风险应对调查问卷 附件2 访谈调查记录（部分） 附件3 中国农村社会保障制度改革：一种“土地换保障”的方案 主要参考文献 后记