第一篇 人市必备知识篇
第一章 让我们来认识基金
第一节 什么是证券投资基金
一 基金
二 投资基金
三 证券投资基金
第二节 证券投资基金与股票、债券和储蓄的区别
一 证券投资基金与股票、债券的比较
二 开放式基金与银行储蓄的比较
第三节 为什么要选择基金
一 基金理财的特点
二 基金投资的好处
第四节 基金的起源与发展
第五节 基金在世界范围的发展情况
第六节 我国基金业的发展
一 香港基金的发展
二 台湾基金的发展
三 大陆基金的发展
第七节 基金的监管
一 基金信息的披露
二 基金的投资限制
第二章 基金的分类
第一节 开放式基金和封闭式基金
一 开放式基金与封闭式基金的比较
二 开放式基金的特点
三 封闭式基金的特点
第二节 契约型基金和公司型基金
一 契约型基金
二 公司型基金
第三节 平衡型基金、收入型基金和成长型基金
一 平衡型基金
二 收入型基金
三 成长型基金
第四节 股票基金、债券基金、货币市场基金及其他基金
一 股票基金与债券基金的区别
二 货币市场基金
三 货币市场基金和银行储蓄的区别
四 货币市场基金与其他开放式基金产品的区别
五 影响货币市场基金收益率的主要因素
第五节 私募基金和共同基金
一 私募基金
二 私募基金的募集方式
三 私募基金的主要运作方式
四 共同基金
五 共同基金的优点
第六节 对冲基金
一 对冲基金的特点
二 对冲基金的分类
三 对冲基金与共同基金的区别
第七节 复制基金
一 复制基金的概念及形式
二 复制基金的意义
三 复制基金是不是在走基金同质化的老路
第八节 保本基金
第九节 伞形基金
第三章 基金参与者
第一节 基金发起人
一 什么是基金发起人
二 基金发起人的主要职责
三 基金发起人须具备的条件
四 基金发起人在基金设立过程中的作用
第二节 基金管理人与基金公司
一 什么是基金管理人
二 基金管理人的基本职责
三 基金管理人的资格
四 什么是基金管理公司
五 设立基金管理公司的条件
六 基金管理公司的具体职责
七 基金管理公司的业务特点
八 基金管理公司对投资风险的控制
九 基金公司与其他方的关系
第三节 基金托管人
一 什么是基金托管人
二 基金托管人的资格
三 基金托管人的责任
四 基金托管人的退任
五 基金托管人的作用
六 基金托管人和基金管理人的禁止行为
第四节 基金持有人
一 基金持有人
二 基金持有人的权利
三 基金持有人的义务
四 基金持有人大会
第五节 基金经理
一 基金经理
二 基金经理对基金投资发挥的作用
第六节 基金销售机构
第七节 基金契约
一 基金契约
二 基金契约的主要内容
第四章 封闭式基金的运作流程
第一节 封闭式基金的发行
一 上网发行和网下发行
二 封闭式基金上市交易特点
第二节 封闭式基金的上市程序
一 上市条件
二 上市程序
三 基金交易的停牌、复牌及暂停交易和终止交易
第三节 封闭式基金的终止上市
第四节 封闭式基金价格的影响因素
第五节 封闭式基金的收益
一 分配方式
二 分配原则
三 支付办法
第六节 封闭式基金的折价率
第五章 开放式基金的运作流程
第一节 开放式基金设立的条件
第二节 开放式基金设立的程序
一 基金申报
二 证监会审核
三 专家评议
四 批准通过
第三节 基金招募说明书
第四节 开放式基金的发行和销售
一 基金的发行
二 开放式基金的发行价格
三 什么是基金的平价、溢价、折价发行
四 开放式基金发行期限
五 基金的直销和代销
第五节 基金的终止与清算
一 基金终止
二 基金清算
第六章 ETF、LOF介绍
第一节 让我们了解ETF
一 ETF简介
二 ETF的种类
三 指数基金的主要特点
四 ETF适合的投资者
五 投资ETF的获利方式
六 ETF的运作流程
七 ETF的交易模式
八 ETF的优点
九 ETF品种
十 ETF对证券市场的影响
十一 ETF在全球的发展
十二 ETF的投资风险
第二节 让我们了解LOF
一 什么是LOF
二 LOF的特点
三 IOF的作用
四 LOF的编制
五 LOF的主要业务流程
六 LOF与其他基金比较
七 LOF主交易商起到的作用
第三节 ETF与LOF的比较
第七章 基金收益及费用
第一节 基金自身运营的费用
一 基金运营费用
二 证券投资基金的税收政策
第二节 基金收益及其分配
一 基金自身收益的来源
二 基金收益分配原则
三 基民投资基金的获利来源
第三节 基金的净值、单位净值、累计净值
一 基金净值
二 单位基金净值
三 基金累计净值
四 基金资产总市值
第二篇 人市必知程序篇
第八章 开放式基金投资操作指南
第一节 开放式基金的开户
一 个人的开户
二 机构投资者开户
三 开放式基金的注册登记
四 开放式基金的清算交割日期
第二节 可能遇到的问题
一 基金账户信息变更
二 忘记密码的解决方法
三 投资者遗失基金账户卡的解决方法
第三节 基金账户销户和非交易过户
一 注销基金账户
二 基金的非交易过户
第四节 基金账户查询
一 网上查询
二 柜台查询
第五节 开放式基金的认购、申购
一 基金认购
二 认购流程
三 基金的申购
四 基金申购限制
五 开放式基金认购与日常申购的区别
六 基金申购和赎回时是否可以撤单
第六节 开放式基金的赎回
一 巨额赎回
二 巨额赎回处理方式
三 开放式基金的日常赎回
第七节 开放式基金申购和赎回的原则
第八节 申购和赎回过程中价格和份额的计算
一 计算方法
二 可以获得基金净值信息的渠道
第九节 开放式基金的转托管
第十节 拒绝或暂停申购、赎回
第十一节 开放式基金的自行封闭
第十二节 购买基金所涉及的相关费用和税收
一 开放式基金的费用
二 开放式基金投资人直接负担的费用
三 前端收费和后端收费
四 开放式基金投资者间接负担的费用
五 开放式基金为什么要同时收取申购费用和管理费用
第十三节 开放式基金的收益、分红
一 开放式基金的分红方式
二 获得基金分配信息的渠道
第十四节 基金转换
一 基金转换的定义
二 基金转换的公式
三 基金转换业务对基金持有人的投资的好处
四 恰当选择转换时机
第十五节 基金的比例配售
第十六节 基金拆分
第十七节 在代销银行办理各项业务流程
第十八节 在证券营业部办理各项业务流程
第十九节 操作实例
一 实例：在建行柜台或建行网上银行购买基金
二 实例：通过基金公司直销方式操作(以农行卡为例)
第九章 封闭式基金投资操作指南
第一节 封闭式基金交易流程
第二节 封闭式基金的开户和网上交易
一 开户流程
二 基金账户与交易账户的区别
三 封闭式基金网上交易
四 常用的委托方式
五 无效委托
六 在不同的证券公司开户
七 证券商有权拒绝开户的人员
八 证券商不予受理的情况
九 如何选择证券公司
第三节 封闭式基金的定价和折价
第四节 购买封闭式基金所涉及的相关费用和税收
第五节 封闭式基金的收益、分红
第六节 封闭式基金的到期处理
一 到期处理方式
二 转换投资理念
三 封转开状况
第十章 LOF基金操作指南
第一节 开户
第二节 认购L：OF的流程
第三节 认购LOF的途径
第四节 认购中的相关费用
第五节 买卖LOF应关注的其他问题
一 投资者如何查询基金净值
二 投资者如何办理基金份额的跨系统转托管
三 如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的
跨系统转托管时需要注意哪些问题
四 投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统
转托管
五 上市开放式基金权益分派如何进行
六 如何咨询上市开放式基金业务
七 上市开放式基金权益分派如何进行
八 LOF套利机会
第十一章 ETF基金操作指南
第一节 ETF操作概述
一 买卖ETF
二 ETF基金的申购和赎回
第二节 如何购买深证100ETF
一 办理深证100ETF申购和赎回的地点
二 深证100ETF申购和赎回的开放日及开始时间
三 深证100ETF申购和赎回的数额限制
四 深证100ETF申购和赎回的程序
五 深证100ETF申购、赎回的对价、基金份额净值
的确定
第三节 如何购买上证50ETF
一 上证50ETF是什么
二 购买上证50ETF的方式
三 购买上证50ETF之前需要准备的账户
四 上证50ETF的发行
五 买卖上证50ETIZ‘和买卖一般的股票、封闭式基金
的区别
六 ETF是否会像封闭式基金一样出现大幅折溢价
七 上证50ETF的申购、赎回
八 如何进行申购赎回操作
九 有资格办理上证50ETF申购赎回业务的证券商
十 如何对上证50ETF进行套利
十一 进行上证50ETF套利的注意事项
十二 买入上证50ETF的时机
第四节 认购中的相关费用
一 深证100ETF的认购费用
二 上证50ETF的相关费用
第十二章 选择基金购买的途径
第一节 从银行和证券公司购买基金
一 从银行柜台购买
二 从证券公司购买
三 什么是银基通，如何通过银基通买基金
第二节 从基金公司购买
第三节 上证基金通
一 上证基金通简介
二 开放式基金利用“上证基金通”销售的优势
三 投资者利用“上证基金通”投资开放式基金的优势
四 投资者利用“上证基金通”投资开放式基金可享受
的服务
五 投资者已经通过其他方式购买开放式基金，如果通过
“上证基金通”购买基金，是否需要另开新户
第四节 购买渠道的比较
一 各个渠道认购基金的优缺点
二 如何选择适合自己的渠道去购买基金
三 不同渠道网点办理基金购买手续的流程
第五节 网上购买基金应该注意的事项
第十三章 选择合适的基因投资策略
第一节 了解自身投资需求和风险承受能力
一 确定自己能够承受的风险
二 确定投资基金的目标和策略
三 确定自身投资收益需求
第二节 选择组合投资的理由
第三节 认清投资基金过程中的风险
第四节 购买基金不看短线收益
一 基金不用“炒”
二 正确看待短期收益
三 坚持长期投资
第五节 投资基金前应做的准备
第六节 购买开放式基金后投资者应注意的事项
一 利用各种渠道获得开放式基金信息
二 随时注意基金大股东及基金经理人的变动
三 经常与基金公司保持联系
四 咨询投资顾问协助投资
五 根据自己的财务状况及投资目标决定分红方式
六 定期检查自己的投资成绩，及时调整
第七节 个人理财的九大忠告
第十四章 选择合适的基金
第一节 基金品种的选择
第二节 挖掘优秀的基金公司
一 公司治理机制
二 投资业绩
三 人员流动性
四 值得信赖
五 投研实力
六 基金控制风险的能力
七 基金公司的行业地位
八 所管理的资产总规模
第三节 寻找值得信赖的基金经理
第四节 寻找好基金品牌
一 预期收益≠实际收益
二 累计收益≠固定收益
第五节 学习阅读基金招募说明书
一 投资目标
二 投资策略
三 风险
四 费用
五 基金管理人
六 过往业绩
第六节 学习阅读基金的中报和年报
一 关注内容
二 通过年报可以看什么
三 如何分析具体资料
第七节 选择基金先考察基金规模
一 费用
二 流动性
第八节 如何构建基金组合
第九节 怎样调整投资组合
第十节 基金投资的主要误区
第十一节 正确看待基金净值
第十二节 走出基金分红的误区
第十三节 投资封闭式基金可以采用哪些策略
第十四节 如何挑选小基金
第十五节 如何利用统计指标选择基金
第十六节 判断ETF是否成功的标准
第十七节 购买新基金要看中签率
一 新基金发行规则有所改变
二 申购款利息属于投资者
第十八节 买新基金还是买老基金
第十五章 选择合适的买卖时机
第一节 理性投资基金的技巧概述
第二节 如何选择买入时机
第三节 如何选择卖出时机
一 临收盘时申赎基金
二 卖在行情高涨时
三 考虑基金费率规定
四 业绩不佳，勇于舍弃
五 管理人道德风险，勇于赎回
六 基金赎回：切忌跟风
七 基金操作误区：高抛低吸
第四节 投资者初购基金应掌握的四个技巧
第五节 如何设定基金投资的获利点／止损点
第六节 长期持有基金
第七节 申购基金的三种策略
一 长期持有基金
二 固定比例投资组合
三 定期定额投资
第八节 基金定投
一 基金定投的优点
二 如何办理
三 投资起点
四 投资期限
五 如何退出基金定投业务
六 基金暂停申购时定投怎么办
七 单笔投资和定投的差别
八 定投业务费用
九 基金定投的风险
十 基金定投的赎回
十一 基金定投的期限
十二 基金定投八大误区
第九节 购买基金如何巧打时间差
第十节 怎样减少基金赎回在途时间
附录 基民常用资料
附录一 中华人民共和国证券投资基金法
附录二 开放式基金规模TOP10
附录三 基金公司管理基金资产规模
附录四 LOF基金上市资料
附录五 全部开放式基金排行榜
附录六 封闭式基金净值排行榜
附录七 开放式基金晨星一年评级为五星和四星级的基金
附录八 国内现有ETF的比较(表)
参考书目
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