本书系“大众理财顾问丛书”中的“理财规划师系列”，全书分为两个大的部分。前5章为私人理财规划的理论构架和实务处理，它已经构成了一个完整的理财体系和完整的工作流程。第6章讨论的是银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务，或者说，它要解决的是一些战术方面、技巧方面的问题，即如何通过理财规划来销售金融产品。
　　本书不仅适合银行、保险、证券等金融行业从业人员作为展业培训教材，也可作为国家理财规划师职业资格培训教程的辅助读本，还可作为对金融理财感兴趣的读者自学的参考书。
　　本书立足理论，从实际出发，结合作者亲历的家庭理财规划实务，从战术和技巧方面提示了理财规划如何落地的问题。本书分为两大部分，前5章为私人理财规划的理论构架和实务处理，第6章讨论了银行、保险、证券业从业人员如何运用理财规划拓展自身业务的问题。

前言
第1章  私人理财规划的基本构架
1．1  理财的根本目标——终身快乐
抓住今天的快乐
规避明天的风险
追逐未来生活的更加快乐
1．2  理财规划的灵魂——匹配
构建与个人或家庭资产、收入及其稳定程度相匹配，与当前及中远期消费预期、投资创业预期相匹配的日常消费体系
构建与个人或家庭生存阶段、健康状况、消费预期、职业和环境特点、利率市场运行状况相匹配的避险体系
构建与个人或家庭生存阶段、兴趣爱好、市场认知度和驾驭力相匹配的投资获利体系
1．3  私人理财规划的基本构件
第一大板块：日常生活消费支出
第二大板块：避险投资
第三大板块：获利投资
1．4  私人理财是一个动态的过程
处于不断变化之中的人
处于不断变化之中的市场
第2章  客户信息的采集
2．1  私人理财规划的基本特性
私密性
指导性
科学性
可操作性
2．2  客户信息采集的分类
客户个人或家庭经济运行评价类信息
客户个人或家庭即期和预期需求类信息
2．3  客户信息采集样本
文字方式
表格方式
第3章  市场消费和投资信息采集
3．1  利率水平及其走势
利率市场走势把握
由利率水平决定的理财工具把握
3．2  与国民生活相关项目的消费水平
子女教育经费信息采集
医疗费用信息采集
住房消费信息采集
养老费用信息采集
汽车消费信息采集
私家车第三者责任保险信息采集
旅游费用信息采集
健美消费信息采集
3．3  经济强势国发生的重大事件
3．4  周期性风险投资市场的运行状态
证券市场运行的基本规律
邮币卡市场运行的基本规律
其他投资市场运行的共性把握
3．5  市场消费和投资信息筛选
保险产品的比较和筛选
人民币和外汇理财产品的比较和筛选
3．6  个人信贷信息的采集
个人信贷政策信息采集
个人信贷利率信息采集和比较
3．7  经济政策调整信息的采集
国家宏观经济政策调整
国家行业政策调整
金融企业规章调整
第4章  客户财务分析
4．1  客户财务分析的基本思路
4．2  客户即期消费状况分析
客户即期消费评价指标
客户即期消费分析的基本方法
4．3  客户避险投资分析
客户避险投资分析的重点
客户避险投资分析的基本方法
4．4客户获利投资分析
客户的投资理念是否正确
客户的理财策略是否正确
客户对投资工具的选择是否正确
第5章  理财规划的制定
5．1  理财规划的基本内容
构件之一：合理消费
构件之二：规避风险
构件之三：追逐财富
5．2  客户理财目标的确定
以客户生存背景确定理财的基本策略
以消费预期水平确定资金分流
5．3  理财方案的基本构成
客户背景
理财需求
理财组合建议
理财组合示意图
理财建议分析
理财提示
5．4  理财规划的实施
与客户进行沟通
指导客户启动并实施理财规划
第6章  理财顾问式行销
6．1  理财顾问式行销的功利性特点
保险公司及从业人员与客户的共赢
银行及从业人员与客户的共赢
6．2  中高端客户的切入
认真做好市场定位
精心编织和筛选可资运用的公共关系资源
选择适当的场合和时机拜访
在聊天中灌输正确的理财理念
在聊天中帮助客户认知投资工具和投资市场
采集客户信息并制定理财方案
帮助客户实施理财规划
6．3  中高端客户的经营
中高端客户群体拓展的过程
基于客户利益，以诚信赢得客户
为客户提供全程跟进理财服务
为客户提供各类理财咨询
为客户提供业务处理的全程服务