王浩，清华大学经济管理学院金融系长聘副教授，毕业于麦吉尔大学，金融学博士。主要研究方向包括：固定收益证券、信用风险管理和资产定价。

本书的主要内容包括：（1）对我国信用评级做全面、系统的梳理；（2）通过对比国际信用评级来认识我国信用评级的基本情况和特点；（3）评估已有的信用风险研究方法在我国的适用情况；（4）探讨新的信用评估方法与模型为传统信用评级做有益的补充和完善。本书旨在为信用评级的中国实践做一个详尽的梳理和分析，探寻中外信用评级发展的差异，寻找我国信用评级存在的问题，并为我国信用评级行业的发展探寻新的方向。本书的读者包括学术研究、政策制定和监管、金融从业人员、博士研究生、经济和商业方向硕士研究生、高年级本科学生。本书适合用于投资学、固定收益证券和信用风险管理等课程的辅助教材。

第一部分  信用评级的百年历程回顾
 第1章  信用评级的历史：从美国说起
   1.1  评级兴起的历史背景：从18世纪末说起
   1.2  从民间走向官方：20世纪初至70年代
   1.3  商业模式与行业格局演变：20世纪70年代至20世纪末
   1.4  安然破产与金融危机：21世纪的评级
   1.5  本章小结
   附录  评级机构的收费标准
   参考文献
 第2章  关于评级业发展的梳理与评述
   2.1  信用评级的功能
   2.2  评级对实体经济的影响
   2.3  影响评级信息发现功能的因素
   2.4  如何保障评级的信息发现功能
   2.5  本章小结
   参考文献
第二部分  中国信用评级的发展与现状
 第3章  中国信用评级的发展概述
   3.1  中国公司信用债市场发展简介
   3.2  中国信用评级行业的发展
   3.3  国内主要评级机构及业务情况简介
   3.4  本章小结
   参考文献
 第4章  中国信用评级：特征事实与国际对比
   4.1  评级数据说明
   4.2  主体评级的分布特征
   4.3  主体评级的变动特征
   4.4  评级与违约的关系
   4.5  本章小结
   参考文献
   附录
 第5章  评级偏高：与企业基本面相符还是评级标准放松？
   5.1  数据与研究方法
   5.2  评级标准分析
   5.3  进一步的讨论
   5.4  本章小结
   参考文献
 第6章  评级标准放松的原因及经济后果分析
   6.1  导致中国评级偏高的可能因素
   6.2  各因素与评级放松程度的关系
   6.3  评级放松的经济后果（Ⅰ）
   6.4  评级放松的经济后果（Ⅱ）
   6.5  本章小结
   参考文献
   附录
第三部分  改进中国信用评级
 第7章  违约概率度量：结构化模型
   7.1  Merton结构化模型
   7.2  Merton违约概率数据描述
   7.3  Merton违约概率的表现
   7.4  关于结构化模型的讨论
   7.5  本章小结
   参考文献
   附录
 第8章  违约概率度量：简化模型
   8.1  简化模型
   8.2  基于简化模型的违约概率
   8.3  简化模型违约概率的表现
   8.4  结论
   参考文献
 第9章  改进信用评级：基于违约概率的隐含评级
   9.1  从违约概率到评级
   9.2  国内机构评级与违约概率隐含评级
   9.3  隐含评级的应用
   9.4  本章小结
   参考文献
后记