本书摒弃了晦涩难懂的行业术语，使得读者能够借此找到合适的投资顾问并与之建立有益的合作伙伴联系。同时，书中也与时俱进地引入了很多新鲜的信息和模式，包括女性投资者该如何选择投资顾问，年长投资者在面临投资决策时的逻辑，以及数字时代涌现的新型智能投资顾问和财富对于下一代的影响等话题。 本书剥离了很多拗口的专业术语，采用读者可以自行学习提升的通俗语句。读者可以从中收获到： 1. 理解财富顾问和资金管理者的区别； 2. 知道挑选财富顾问时需要问的问题清单有哪些？ 3. 打包和暗含的收费结构以及利益冲突有哪些？ 4. 探寻您是否可以自学成才成为自己的投资顾问并且认识到背后的个人性格所起到的作用。
全书共分十四章，围绕以下主要问题层层展开：你属于哪种类型的投资者；投资顾问与基金经理之间有何区别；如何知道谁能值得你的信任；为什么要关注于利益冲突；如果你不是亲力亲为型的投资者，那么你要如何做；与投资顾问面谈时，应该向其提出哪些问题；你要如何知道投资公司的佣金是否合理；作为女性投资者应该如何找到合适的投资顾问；如何将孩子纳入投资计划中来；
查尔斯·埃利斯在其广受好评的《投资艺术》（Winning the Loser’s Game）中已经提醒：“你要负主要责任……而且这个责任不能由其他人分担；这是你该做的事，与他人无关。”这样做的好处是你可以发掘自己的需求、期望和对风险的容忍度，或者你也可以去找别人来帮你了解这些。
读完本书后，你就会发现很多问题都能迎刃而解，而且还会知道该问投资顾问或财富经理哪些问题。那你的奖品是什么？那就是能真正开始感受理财的奥秘。
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你想在不冒什么风险的情况下获得最丰厚的回报，想要找到“最好的”投资顾问，期望他可以为你挑选“最好的”投资经理、对冲基金或共同基金，帮你拿下“最好的”投资产品，并且为你提供在当前行情下“最好的”资产配置方案。你甚至可能在第一次跟投资顾问见面时，就让他跟你说他会给你提供怎样的资产配置。
不好意思，在财富管理这条路上，你并不会顺利起跑，总会遇到磕磕碰碰，而且不会走得很远，甚至还可能跌进死胡同。
这个死胡同充斥着利益冲突。投资顾问急切地想在你面前大显身手，他们有业务指标的最低要求，而且很可能希望从你身上创下业绩新高。销售人员也许会为你描绘出一幅毫无风险或回报丰厚的美好画面，各种广告又会为了招揽生意随意向你许下承诺，而投资者们又迫不及待地想找到“物美”又“价廉”的投资产品和服务。你也许觉得自己可以按照口碑或美名来寻找最好的产品和服务。但很可惜，这是不可能的。你和你的投资顾问都将在这一过程中受挫。
……
最好的投资顾问都明白你不可能都是对的，而且甚至敢当面告诉你这一点！那些老练的投资顾问还会让你知道你是怎样以及为何会突然陷入一种思维误区的，同时，你非但不会生气，还会感谢他。
与其寻求最大的回报，不如学会评估这种惊人回报背后暗藏的风险。
与其去问谁是“最好”的，不如学会辨别谁可以提供最适合你的服务。
与其一心想着获得“物美”的产品和服务，不如了解一下这个词蕴含的谬误。“物美”这个词在销售手册中的确是一个很有吸引力的词，但无法经受住时间的检验。
与其机械地接受那种投资建议套话，不如学会辨别哪些投资顾问会花时间全面了解你和你的理财目标。
教训就是：就算投资顾问与你一拍即合，受到你朋友的极力推荐，而且你的直觉告诉你他很不错，也不代表他会提供最适合你的服务。
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为什么某些有钱的投资者还惦记着折扣、免费建议、优先获知行情动态、优惠待遇等等？为什么有的人不事先通知一声就爽约，觉得没必要感谢伺候他们的公司，不回邮件，或者连电话都懒得回？因为你觉得自己有钱就可以不在乎这些事？这样下去，你只会开销更多，买得更多，请更多的投资顾问和律师……
当心！正是这种理所当然的态度，导致很多投资顾问都不爱跟那些身价不菲的投资者合作——除非能从中获得一大笔咨询费或佣金，以及为他们继续管理资产的机会。
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说到财富管理，不管你愿不愿意，你都是“我的财富”这间公司的新晋CEO，即“首席财富官”。要想成为一名成功的首席财富官，你得考虑把钱花在哪里，以及如果走运的话，你能免费得到什么。还要考虑所谓的免费建议的成本。怎样的隐形激励会驱使投资顾问向你特意推荐某种产品，让你获得高额利润？这种投资产品会给你带来最好的回报还是只会让那个投资顾问大捞一笔？
投资顾问不应该把不适合你的投资产品卖给你。读完这本书，你就能聪明地拒绝那种投资产品了。
……
市面上的广告想方设法让你相信，你可以不花一分钱就能得到各种产品或服务，即所谓的免费午餐。你有机会免费获得有关投资计划/退休金/养老金的全面“解析”。很多公司还邀请你去“免费”宴会一探“投资机密”，或者“免费”向你推荐顶尖投资经理或基金。不幸的是，这些免费午餐大多都是佣金或激励费的一部分，或是诱惑你成为他们客户的“赠品”。而你因此感恩戴德，为之动容，或者迫切想做些什么事（随便什么事！），于是就决定把资产交给这家公司了。
从另一个角度看免费午餐：如果你不想为绝佳的建议（而不是产品）埋单，会有哪家公司愿意尝试着给你提供投资建议？在金融服务领域，那种不附加投资产品的投资建议往往落得被束之高阁的下场。最近，针对巨型演唱会票价的研究指出，即使最后还要支付邮费等起初被免除的费用，大众还是倾向于购买低价门票。
读完这本书，你就会知道怎么计算投资建议的成本以及它是否物有所值。
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跟投资顾问结为合作伙伴后，你的理财之路将会进入另一个境界。你们将进行真实、真诚的交流。
读完这本书，你很快就能感受到这种伙伴关系的好处。还会学到如何正确地向投资顾问提问，以及描述你的需求、目标和对风险的容忍度。
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不论是投资还是其他各行业，在客户和销售人员或供应商和经销商之间都存在固有的紧张关系。经济规律能够而且应该平衡好你和金融服务从业者的利益。
通过了解理财咨询业的赚钱门道，或者简单说就是：谁靠提供什么服务来赚钱，你可以为建立这种互惠伙伴关系打下基础。因为如果你不了解有哪些隐性收费，这些费用就会继续隐藏起来，而你会一不小心碰上那种没有职业道德的投资顾问，他们背着你赚钱，甚至会不顾你的利益，把不适合的投资产品卖给你。
毫无疑问，华尔街需要改变投资建议的兜售方式，但你也有责任改变你购买这些建议的方式。你完全可以变得更加明智、负责。你可以肩负起首席财富官的角色——不断学习，避免幼稚举措，拒绝上当受骗。
那么，让我们开始这场揭秘之旅吧。本书将告诉你更多更实用的技巧，助你成为合格的首席财富官。
……
第一章 我的财富谁做主？
那么，谁来负责管理财富？
客户总是对的吗？
谁敢对客户说“你错了”？
不劳而获
你说了算
想来一份免费午餐吗？
成为投资顾问的伙伴，而不是受者
财富管理是门生意
第二章 我和我的财富
我的财富该何去何从？
我最烦的就是……
如何应对海量术语？
如何应对过度营销？
如何应对华而不实的销售说辞？
找出你的软肋：5P练习
第三章 你是亲力亲为的人吗？
我怎样才知道要不要请投资顾问？
自我评估
搞清投资理财中的每个选择
我该相信谁？
不用担心，还有希望！
第四章 投资目标不清会让你随波逐流、无所适从
通货膨胀，投资收益，以及服务费
该算清这笔账的不是你，而是投资顾问！
重回旧路
同时下四盘棋
让你失足的四大风险
先试后做
我的钱什么时候会花光？
第五章 牌桌上的傻瓜是谁？很可能就是你！
搞清投资顾问那堆头衔的含金量
如何占据主动、不犯傻？
敌人我们都见过，就是我们自己！
你是进不了那种内部投资圈的
那何不采取被动策略，只搞指数化投资，然后完事儿？
无论是主动投资还是被动投资，时机都是最重要的
防止变成投资傻瓜
取得资格认证就意味着你更懂投资吗？
认真听完销售方案！
第六章 拨开云雾，选对投资顾问
首先要做到一视同仁
你想选苹果还是橘子？
各家收费大不同，先算账，再挑选！
一头雾水，不知选谁？
搞清楚全包式服务里都有什么
你是我想找的投资顾问吗？
你和投资顾问能合拍吗？
与投资顾问坦诚相见
参考意见的重要性
还等什么？做最终决定吧！
第七章 别再遮遮掩掩，弄个明明白白——如何爱上利益冲突
你想从我身上赚钱？
华尔街也需要激励费
投资顾问也会被金钱所收买
不涉及利益冲突的投资建议跟牙仙一样都是不存在的
开放式结构通风效果好，但不一定牢靠
你和投资顾问之间的利益纠葛
投资顾问的从业成本及其对你的影响
第八章 求爱比结婚更有趣
好消息：投资顾问真的是来帮你的
先把投资政策说明书写好再说
基准指数很重要
接下来，将你的投资期望具体化
这个投资绩效够好吗？还是一般般而已？
把我从炼狱般的会议室中放出去吧！
第九章 这段婚姻还有救吗？何时解雇投资顾问？
我（最）需要的就是你的真诚
做好换投资顾问的准备，或至少探讨一下这个可能性
情况就那么简单？
解雇投资顾问之前要三思
该不该解雇投资顾问？
需要在解雇投资顾问之前给他提个醒吗？
解雇投资顾问之后怎么办？
第十章 年长投资者不容忽视的问题
年长投资者容易犯的错
一切要趁早
跟家人聊一聊自己的晚年财务规划
未雨绸缪，提前规划
到底什么才是好的理财成果？
Siri，我的目的地在哪儿？
打破沉默
直面问题，别再自欺欺人
第十一章 生而富有是好事还是坏事？
我儿时眼中的世界
富足的生活里暗藏陷阱
有钱人的烦恼
养育孩子还是摧残孩子？
让子女学会如何面对失败
什么时候告诉子女他们能继承多少遗产？
锁好财产，扔掉钥匙？
（从来没人说过）我长大后想给别人当管家
妈妈，为什么我们不多分点钱给别人呢？
对富裕家庭来说，怎样才算成功？
第十二章 我是机器人，有事请找我
如果你愿意请投资顾问，你可能也会接受智能投资顾问的
Siri很犀利
机器人就能办到的事，为什么要花更多的钱去雇人来做？
是时候开启自动驾驶模式了吗？
大规模杀伤性武器——数据
你知道“算法”两个字怎么写吗？
晨星公司给别的基金最多打五颗星，却可能给人工智能整个银河系！
人啊，总是会犯错！
犯错者为人，谅错者为神
未来，个性化理财服务为你而来
第十三章 女性投资者
性别差异不是影响理财的决定性因素
但是，数学是女生的弱项
改变从来不是一朝一夕的事
性别，权力，意图
换一种方式对话
勇敢向前迈步，挑起理财大梁
第十四章 理财十法
