居民个人持续增长的对财富进行管理的需求，为一国财富管理市场的形成和发展提供了基础条件。财富管理是一个外延宽泛、内容庞杂的知识体系，涉及相关的业务、产品、投资组合管理、风险管控，以及财富管理市场的运行与监管等各个方面。

本书内容包括财富管理概述、资产配置、投资组合管理、风险管理、税收筹划、家族财富管理等，本书作者均来自金融机构，本书既有完整的理论体系，又有具体实践案例，适用于大专院校、科研单位作为教材使用，也可供金融机构从业人员开展财富管理业务作为参考读物。

第一章　 财富管理概述 1

第一节　 财富管理的含义 1

第二节　 财富管理的经济意义 8

第三节　 财富管理的基本流程  14

第四节　 财富管理市场  20

第二章　 资产配置  33

第一节　 资产分类与资产配置的作用  33

第二节　 资产配置的类型和原则  36

第三节　 大类资产配置  42

第四节　 资产配置再平衡  54

第五节　 全球资产配置  57

专栏2 -1　 Y 教育基金全球资产配置案例  65

第三章　 投资组合管理(上)  69

第一节　 投资组合管理概述  69

第二节　 固定收益证券投资组合管理  82

第四章　 投资组合管理(下)  92

第一节　 股票投资组合管理  92

专栏4 -1　 指数增强型基金  106

第二节　 另类投资组合管理 109

第三节　 投资组合业绩评价 119

第五章　 风险管理 132

第一节　 风险管理的作用和流程 132

第二节　 信用风险管理 137

专栏5 -1　 运用 CDS 的合成型担保债权凭证结构  146

第三节　 市场风险管理 150

第四节　 操作风险管理 163

第五节　 流动性风险管理 167

第六章　 退休规划 173

第一节　 退休规划的特征 173

第二节　 退休规划的类型和作用 175

第三节　 退休规划的制定 181

专栏6 -1　 L 先生的养老金供求缺口解决方案  187

第四节　 养老风险的管理 192

第七章　 税收筹划 207

第一节　 税收筹划的内涵与作用 207

第二节　 财富管理中的税收筹划 214

第八章　 财富传承 222

第一节　 财富传承的动因及其与财富管理的关系 222

第二节　 财富传承的工具 226

第三节　 家族信托 231

专栏8 -1　 百瑞李氏家族信托案例  238

第四节　 遗产筹划 242

第九章　 智能财富管理 249

第一节　 金融科技催生智能财富管理  249

专栏9 -1　 《金融科技(FinTech)发展规划2019—2021》简析 253

第二节　 智能财富管理发展的历程与动因 264

第三节　 智能财富管理的重点应用场景 270

第四节　 财富管理的智能化转型 283

第十章　 财富管理师 293

第一节　 财富管理师的职责 293

第二节　 财富管理师的职业特点和个人素质 299

第三节　 财富管理师的选择与评估 303

第四节　 国际著名的财富管理师认证资格 306

第十一章　 中国资产管理市场 310

第一节　 中国资产管理市场的发展历程 310

第二节　 中国资产管理市场的主要结构 317

第三节　 中国资产管理机构的经营管理 325

专栏11 -1　 商业银行理财子公司的设立与业务规范要求  328

第四节　 中国资产管理市场的监管 337

第五节　 中国资产管理市场的发展趋势 343

参考文献