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书       名 :
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文献来源:
出版时间 :
商业银行合规概要.2013.2013
0.00    
图书来源: 浙江图书馆(由图书馆配书)
  • 配送范围:
    全国(除港澳台地区)
  • ISBN:
    9787504970961
  • 作      者:
    罗熹主编
  • 出 版 社 :
    中国金融出版社
  • 出版日期:
    2013
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内容介绍
  《商业银行合规概要2013》具体表现出四个鲜明的特点:
  一是全面性。与目前国内公开出版的同类书籍相比,《概要》收集的主要监管规则达600余项,分别归人公司治理、内部控制与风险管理、资产业务、负债业务、中间业务、外汇业务、综合管理等七大领域,涵盖的监管部门更全,覆盖的经营领域更广,收录的规则数量更多,全景式展现商业银行监管面貌。
  二是创新性。《概要》紧扣《商业银行合规风险管理指引》对“合规风险”的界定,不是简单的法规汇编,而是创新式以商业银行的经营管理流程为脉络,将监管规则与经营管理和业务操作环节进行对照分析,系统直观地描绘出我国商业银行各经营管理领域的合规风险地图,准确厘清银行经营管理中的合规红线。
  三是时效性。《概要》注重分析和反映年度监管规则的最新变化的趋势和特征,专门对2012年度商业银行监管规则变化情况进行了研究,并对2013年监管规则做了展望,将成为以后各年版本《概要》中的特色内容,可帮助使用者系统了解本年度监管规则的最新要求和合规重点,更好地把握监管趋势,体现出《概要》对监管规则变化情况的研究既有系统性,又有延续性的特点。
  四是实用性。《概要》紧贴商业银行经营管理实际,直接明了地提炼商业银行经营管理中必须掌握的监管重点和合规风险点,形式简洁,内容精练,重点突出,针对性强,令使用者方便快捷地从监管主体、发布时间和经营环节三个维度系统掌握同一业务领域范围内不同时期的监管重点、合规风险点及违规后果,从而能够更加全面、准确地把握监管精神,充分体现出《概要》易学、易用、易掌握的特点。
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精彩书摘
  在结售汇相关产品方面,2005年8月,中国人民银行发布《关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》,允许银行对客户办理不涉及利率互换的人民币与外币掉期业务。2007年8月17日,中国人民银行发布《关于在银行间外汇市场开办人民币外汇货币掉期业务有关问题的通知》推出人民币外汇货币掉期交易。银行间外汇市场货币掉期业务中人民币的参考利率,应为经中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心发布的具有基准性质的货币市场利率,或中国人民银行公布的存贷款基准利率;货币掉期中外币参考利率由交易双方协商约定。2011年1月19日,国家外汇管理局发布了《关于外汇指定银行对客户人民币外汇货币掉期业务有关外汇管理问题的通知》,该通知对利率的规定明显放松,要求货币掉期中的利率由交易双方协商确定,并符合中国人民银行关于存贷款利率的管理规定。人民币外汇货币掉期的推出,使得银行和企业多了一种汇率风险管理的工具,有效降低了融资成本和减少汇率风险。2011年2月14日,国家外汇管理局发布了《关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》,推出人民币对外汇期权交易,以实现进一步发展外汇市场、为企业和银行提供更多的汇率避险保值工具的目标。该法规明确了银行开办对客户期权业务应具备的条件,规范了办理对客户办理期权业务过程中应遵守的原则和规定。同年的11月18日,为进一步推动人民币对外汇期权市场发展,国家外汇管理局又发布了《关于银行办理人民币对外汇期权组合业务有关问题的通知》,明确了银行办理人民币对外汇期权组合业务的有关规定。
  在外汇预结汇业务方面,2003年4月,国家外汇管理局发布了《关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》,决定允许中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行有条件的境外分行试行办理境外个人外汇预结汇汇款业务,2009年11月9日,国家外汇管理局发布了《关于进一步完善银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》,将预结汇业务纳入个人结售汇管理信息系统管理。
  ……
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目录
第一章 2012年中国银行业监管规则综述及2013年监管规则展望
第一节 2012年中国银行业监管规则综述
第二节 2013年中国银行业监管规则展望

第二章 公司治理
第一节 公司治理管理
第二节 证券发行与交易管理
第三节 关联交易管理
第四节 信息披露管理
第五节 激励机制管理
第六节 绩效评价管理
第七节 机构管理

第三章 内部控制与风险管理
第一节 内部控制与授权管理
第二节 合规风险管理
第三节 反洗钱管理
第四节 全面风险管理
第五节 信息科技管理
第六节 协助调查执行管理
第七节 安全保卫管理
第八节 内、外部审计管理

第四章 资产业务
第一节 贷款业务基础管理
第二节 授信管理
第三节 担保管理
第四节 贷款分类管理
第五节 不良资产管理
第六节 贷款信息管理
第七节 法人信贷业务管理
第八节 个人贷款业务管理

第五章 负债业务
第一节 存款业务管理
第二节 再贴现业务管理
第三节 再贷款业务管理

第六章 中间业务
第一节 支付结算业务管理
第二节 银行卡业务管理
第三节 电子银行业务管理
第四节 托管业务管理
第五节 理财业务管理

第七章 外汇业务
第一节 外汇业务基础管理
第二节 结售汇及付汇业务管理
第三节 外汇账户管理
第四节 统计申报管理
第五节 外汇贷款业务管理
第六节 外币现钞管理
第七节 货物贸易外汇管理
第八节 个人外汇业务管理
第九节 对外担保和境外直接投资管理

第八章 综合管理
第一节 资本充足率管理
第二节 存款准备金管理
第三节 同业拆借管理
第四节 现金管理
第五节 价格管理
第六节 金融债券管理
第七节 衍生金融工具交易管理
第八节 金融企业国有资产管理
第九节 行业自律规定
附录:监管规则简介
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