孙秀峰，男，1977年8月出生于黑龙江省佳木斯市，管理学博士。现为大连理工大学管理与经济学部工商管理学院副教授，从事商业银行风险管理、公司金融领域研究，并担任投资学与会计学专业的教学工作。近年来，在《经济研究》、《中国管理科学》、《预测》、《系统工程学报》等一系列国家级、省级刊物上发表《中国商业银行成本效率实证研究》、《基于参数法的中国商业银行规模经济研究》、《基于城市差异系数的城市商业银行效率评价模型及实证研究》、《中国商业银行效率研究》等学术论文20余篇，参编《项目投融资决策》、《财务管理》、《公司理财》等多部教材，主持了国家自然基金《基于困境诱发机理的商业银行财务困境预警模型研究》项目与《信用风险评价理论与模型研究》、《基于破产风险预警的商业银行规模扩张控制研究》等省部级科研项目研究，亦参加了《基于违约风险金字塔原理的小企业贷款定价模型》、《基于管理者行为特征的上市公司盈余管理约束模型》等国家自然科学基金项目研究。

　　《行业战略·管理·运营书系：中国商业银行规模扩张下的风险管理问题研究》分析中国商业银行危机的诱发机理并确立了预警指标体系，构建基于支持向量机方法的商业银行危机预警模型。为提高模型的精确度，在实证中考虑采用多种方法优化参数，并且最后得到较高的分类准确率。

　　最后，关于商业银行的危机预警，理论界已有较多文献论及。其中，Demirguc—Kunt&Detragiache（1998）认为当出现银行不良质量率超出10%、政府救助银行的成本至少占GDP的2%、银行出现问题被实施国有化、发生挤兑、银行运作暂时被冻结等状态之一时，银行即处于困境状态。为了防止银行陷入困境，学者们对商业银行进行危机预警方法的研究层出不穷。目前，商业银行危机预警方法较多来源于对企业及金融市场的预警理论，经常用于讨论银行危机预警的模型多达数十种，例如，多元辨别分析、KLR法、期权定价等。总体而言，依据模型的计算原理可将现有商业银行预警方法大致分为定性分析法和定量分析法两大类。 
　　然而，尽管国内外学者做出了诸多研究，现有的商业银行困境预警理论仍然并不完善。在不间断的金融创新与金融自由化冲击下，已有预警理论与工具能判断出银行当前风险状况，却难以及时预测风险走势和提前识别困境起因，现有模型预警效用正变得日益乏力。目前，中国业界和理论界对银行困境预警的功能与作用认识透彻，但在银行多类风险间的关联性、风险诱发因素间的关系、困境预警功能实现等方面还有待深入研究。 
　　综上可知，无论从现实还是理论层面来看，对我国银行规模扩张下的风险管理进行研究，逐渐完善银行危机预警体系具有重要意义，能够为风险预警系统水平的提高提供借鉴与思路。基于以上分析，本书选择以“中国商业银行规模扩张下的风险管理问题研究”为题展开探索与研究。
　　……

第一章 绪论
1.1 问题的提出
1.1.1 源于实践的思考
1.1.2 源于理论的思考
1.2 研究意义
1.3 结构框架
参考文献

第二章 相关理论回顾与评述
2.1 商业银行风险诱因研究
2.1.1 商业银行风险的外部诱因
2.1.2 商业银行风险内部诱因
2.1.3 商业银行的风险分类
2.2 商业银行规模扩张研究
2.2.1 商业银行规模扩张基础研究
2.2.2 商业银行规模扩张理论研究概述
2.2.3 商业银行规模与效率的研究
2.2.4 商业银行规模扩张与风险研究
2.3 商业银行预警研究
2.3.1 商业银行危机的理论界定
2.3.2 商业银行危机的诱发因素研究
2.3.3 预警指标的选择研究
2.3.4 银行危机预警模型研究
2.3.5 其他模型研究
2.3.6 不同模型的问题与评价
参考文献

第三章 中国商业银行业务发展的收入结构问题研究
3.1 问题的提出
3.2 理论分析
3.3 研究设计
3.3.1 假设提出
3.3.2 变量选取和定义
3.3.3 模型构建
3.4 实证分析
3.4.1 样本说明
3.4.2 中国上市银行实证结果及分析
3.4.3 中国股份制商业银行实证结果及分析
3.4.4 中国大型商业银行实证分析
3.5 中国商业银行收入结构转型的建议
3.6 本章小结
参考文献

第四章 规模扩张下的中国商业银行风险影响因素识别研究
4.1 问题提出
4.2 中国商业银行业规模扩张现状分析
4.2.1 商业银行业整体规模扩张现状
4.2.2 不同类型商业银行规模扩张现状
4.3 理论分析与假设
4.3.1 商业银行风险的一般影响因素分析
4.3.2 假设构建
4.4 构建规模扩张下的商业银行风险影响因素识别模型
4.4.1 指标选取的原则
4.4.2 指标的选取与计量
4.4.3 指标体系的构建
4.4.4 构建模型
4.5 实证研究
4.5.1 样本数据
4.5.2 实证结果
4.5.3 实证结果分析
4.6 本章小结
参考文献

第五章 基于期权和基本面分析的银行危机预警模型研究
5.1 问题提出
5.2 理论分析
5.2.1 期权定价原理
5.2.2 KMV模型基础
5.3 研究设计
5.3.1 研究内容
5.3.2 研究思路
5.3.3 参数设定
5.3.4 模型构建
5.4 实证分析
5.4.1 样本来源和数据准备
5.4.2 实证过程
5.4.3 结果与分析
5.5 本章小结
参考文献

第六章 基于支持向量机的中国商业银行危机预警模型研究
6.1 问题提出
6.2 理论分析
6.2.1 银行危机的界定
6.2.2 银行危机的成因分析
6.3 研究设计
6.3.1 研究思路
6.3.2 预警方法选择与原理概述
6.3.3 预警指标体系的设计
6.3.4 预警模型的建立
6.4 实证过程与分析
6.4.1 样本的选择和数据来源
6.4.2 指标的归一化处理
6.4.3 参数选择过程
6.4.4 实验结果及分析
6.5 本章小结
参考文献

第七章 基于双标准灰关联分析的商业银行危机预警模型研究
7.1 问题提出
7.2 理论分析
7.2.1 商业银行危机理论的发展
7.2.2 商业银行危机预警方法
7.3 研究设计
7.3.1 预警方法选择
7.3.2 预警指标选择依据
7.3.3 设计理想银行样本
7.3.4 构建银行危机预警分析系统
7.4 实证研究
7.4.1 样本选择说明
7.4.2 确定理想银行样本
7.4.3 预警指标权重计算结果及分析
7.4.4 银行危机预警结果
7.4.5 预警结果分析
7.5 本章小结
参考文献
后记
致谢