申请要求信用证加具保兑、可转让、可循环、凭保函生效，把信用证有关的操作方式都加上了，但实际业务中并不需要如此全面，条款可疑。第三，该证从俄罗斯或肯尼亚进废铁轨，经网络调查，肯尼亚由于境内基础设施金属部件盗毁严重，已从2008年6月禁止废品金属的进出口贸易，货物起运地有疑点。第四，由于对此证贸易背景有怀疑，I银行联系了新加坡当地机构对B公司进行了调查，该客户两个股东是印度人，公司注册资本只有100新加坡元，公司背景可疑。综合上述问题，该信用证贸易背景有诸多可疑之处，存在欺诈风险。
2.关于客户资质的分析。由于信用证进口货物是废铁轨，中国进口废IFI物资需要在国家出入境检验检疫总局备案，这需要对A公司的废旧物资进口资格进行核查。
3.关于信用证条款的分析。
鉴于申请书的以上内容，为保护银行利益，信用证不应循环。由于信用证申请的保兑行是I银行哈萨克斯坦分支机构，而转让证保兑会有风险，信用证亦不应允许保兑。
关于信用证放单和付款的特殊附加条款，这种操作对开证行不利。如果到货港ClQ证书对申请人不利，申请人不提供给受益人，那么按信用证条款，申请人会拒_绝付款。此时受益人已发货却无法收款，会要求开证行退单，但开证行已经无偿放单，很难做到完整退回第一批单据。开证行此时将会处于两难境地，并可能陷入法律纠纷。此条款对银行有风险，不宜开立信用证。结论和启示
对于国际贸易来说，进出口企业交易对手不在本国，由于地理、文化、政治经济环境的不同，交易双方了解对方的难度增大，容易发生欺诈风险。银行进行业务营销、审查时也要特别注意贸易背景真实性审查和风险条款的审查，为自已把好风险控制关口，也为客户提供更好的服务。
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