李树生，男，1952年12月生。吉林长春人，经济学博士、教授、博士生导师。1982年以来，先后在中共中央农村政策研究室、国务院发展研究中心、中国农业银行、日本东京工业大学等单位工作和学习。1998年毕业于中国人民大学，获经济学博士学位。现任首都经济贸易大学金融学院教授、博士生导师，晋商银行独立董事，晋商银行研究院特聘研究员。在《管理世界》、《财贸经济》、《金融研究》、《中外管理》等杂志发表学术论文数十篇，出版学术著作十余部，主持和参与省部级以上科研项目近十项。
　　
　　吕福贞，女，1956年4月生，河北冀县人，中共党员，中央党校在职研究生毕业，高级经济师。历任中国人民银行太原解放路办事处科员，中国人民银行太原分行金融管理处副处长、金融市场经理、计划处处长，太原市商业银行副行长、代行长、行长、董事长兼党委书记，太原市第八届、第九届党代会代表，太原市第十一届、第十二届人大常委。现任晋商银行副监事长（主持工作）。

　　《晋商银行研究院学术文库·中小银行系列：新监管标准下的小银行发展战略研究》以《巴塞尔协议Ⅲ》的修改和颁布为线索，立足我国小银行的发展战略，针对《巴塞尔协议Ⅲ》新监管标准的出台，对我国小银行监管进行了分析，特别对新监管标准下的小银行资本问题进行了深入研究，与此同时，《晋商银行研究院学术文库·中小银行系列：新监管标准下的小银行发展战略研究》结合金融监管对我国小银行的发展战略进行了研究。
　　全书围绕《巴塞尔协议Ⅲ》新监管标准颁布对我国小银行的影响、我国小银行发展与国家宏观审慎监管制度、村镇银行、民间融资等小银行相关问题及其金融监管的影响等方面的内容，进行了较为深入、全面的论述和调研。全书把小银行作为重点研究对象，分析了在新监管标准下，小银行在未来的发展战略问题。
　　全书紧密结合监管标准与我国小银行的发展现状，通过对历次巴塞尔协议主要内容修改的梳理，对小银行如何适应由于《巴塞尔协议Ⅲ》的颁布、我国新监管标准的探讨以及未来构建有我国特色的宏观审慎监管制度框架等一系列监管标准变化的背景下，如何开拓市场，高瞻远瞩，强化小银行的发展定位和战略研究提出了重要的建议。
　　《晋商银行研究院学术文库·中小银行系列：新监管标准下的小银行发展战略研究》的目的在于揭示《巴塞尔协议Ⅲ》的新变化、我国银行监管标准的修订及其对我国小银行发展的影响，提出《巴塞尔协议Ⅲ》框架下我国银行监管的新思路。全书的分析思路和研究方法是从理论到实践，由点及面的分析方法。全书除分析《巴塞尔协议Ⅲ》对我国小银行监管的意义外，还特别对新监管标准下有关银行资本充足问题、小银行的发展战略等热点问题进行了研究。

　　证监会对于申报材料的审查非常严格，可能会因为某一项不起眼的文件不齐备而不受理申报。正式受理的，证监会会发出《行政许可申请受理通知书》。
　　证监会见面会。证监会向发行人介绍审核纪律、审核程序及要求，此外也会就发行人的基本情况及关注问题进行简单交流。会议时间通常安排在正式申报材料报人证监会并获受理后一至两周内，会议时间通常不超过1个小时。参会人员包括发行部领导及一处、二处、综合处有关人员，通常要求发行人的董事长或总经理出席。发行人的主要高级经理人员及保荐机构人员可陪同出席。
　　证监会对申报材料的初审。审核机构为发行部审核一处与审核二处，一处主要负责法律问题，二处主要关注财务问题。一处与二处就审核情况、关注的主要问题及企业答复要点形成初审报告，提交复审会。证监会初审重点包括：注入股份公司的资产、资质、土地、房屋产权归属的完备性；募投项目手续的完备性以及资金后使用方式；审计评估问题如涉及重大会计处理原则、验资问题、评估增值的处理与转回；存续资产的处理、同业竞争与关联交易问题；职工持股会处理的完善性以及后续可能的纠纷。通常情况下，申报材料正式受理3-4周左右，证监会将会反馈初步意见。为推进审核进展，企业应尽快对证监会反馈意见作出答复。如证监会对答复不满意，则反馈问题的次数将增加，审核时间拉长；如果存在严重问题，则审核材料会被退回。
　　发审会审核。企业及中介机构按照要求落实反馈意见，需进行预披露，预披露文件将公布在中国证监会网站，提供投资者监督。相关保荐机构应当在收到通知后5个工作日内提交相关材料。7名发审委委员采用记名投票方式，5人投赞成票通过，赞成票不足5票未获通过，发审委员不得投弃权票。发审委员会由中国证监会的专业人员和中国证监会外的有关专家组成，由中国证监会聘任。会议流程包括会议通知、发审会议和公告三个阶段。发审会召开前5日，证监会将会议通知、发行申请材料、初审报告送达参会的发审委委员。证监会网站公布发审委会议审核的发行人名单、会议时间、发行人承诺函和参会发审委委员名单。发审会的主要流程：预审员向发审委委员介绍审核情况，并就有关问题提供说明；委员就预审报告中提请委员关注的问题和发现的其他问题逐一发表意见；发行人代表和保荐人代表到会接受询问；发审委委员就预审报告、申报材料提问；发行人代表回答；召集人总结审核意见；休会，发审委委员商议表决；公布结果。
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第一章 导论
第一节 研究目的和意义
一、研究目的
二、研究的意义
第二节 国内外研究动态
一、国外研究动态
二、国内研究动态
第三节 研究思路及方法
一、研究思路
二、研究方法
三、全书创新之处

第二章 历次巴塞尔协议的回顾
第一节 巴塞尔协议对银行稳健运行的促进
一、巴塞尔银行监管委员会的成立
二、巴塞尔银行监管委员会的标志性成果——巴塞尔协议及其评价
第二节 第一版巴塞尔协议
一、《巴塞尔协议 Ⅰ》产生的背景
二、第一版巴塞尔协议（Basel Ⅰ）的主要内容
三、《巴塞尔协议 Ⅰ》的评价及其影响
第三节 第二版巴塞尔协议
一、第二版巴塞尔协议（Basel Ⅱ）的背景
二、第二版巴塞尔协议修订的进程
三、《巴塞尔协议 Ⅱ》的主要内容
四、《巴塞尔协议 Ⅱ》的影响和评价
第四节 第三版巴塞尔协议
一、《巴塞尔协议 Ⅲ》的出台背景
二、第二版巴塞尔协议在监管准则方面的漏洞
三、金融危机后第三版协议的出台
四、第三版巴塞尔协议的修订进程
五、第三版巴塞尔协议的主要内容
六、对《巴塞尔协议 Ⅲ》的评价
七、《巴塞尔协议 Ⅲ》的影响
八、《巴塞尔协议 Ⅲ》有关过渡期安排的相关规定

第三章 新资本协议对小银行的影响
第一节 “小银行”发展的基本问题
一、小银行的概念和特征
二、小银行的类别和环境
三、关于小银行发展的几个假说
四、小银行的退出机制
第二节 我国小银行的发展分析
一、我国小银行发展的简要回顾
二、我国小银行的发展定位
三、我国小银行未来的发展目标及其发展战略
四、小银行的市场定位及客户细分
五、我国小银行发展中存在的问题
第三节 利率市场化下的小银行核心竞争力分析
一、小银行如何应对利率市场化
……

第四章 新监管标准下我国小银行发展战略的建议
第五章 国内外小银行业务创新与发展战略
第六章 国内外小银行管理战略分析
第七章 国内外小银行发展战略的比较分析