《保险公司合规风险管理》是保险业内第一本系统阐述保险公司合规风险管理的著作，对保险公司如何开展合规风险管理工作，具有较强的实践指导意义。该书以中国保监会《保险公司合规管理指引》为基本依据，对合规管理的内涵、技术、要素、规范等基本理论以及对合规管理的组织体系、流挥、保障机制、互动关系等进行了较为详细的研究，并通过大犁商业保险公司合规管理的具体做法和经验，以及大量的风险点剖析和实际案例的介绍，有针对性地解答保险公司实践当中提出来的疑问。《保险公司合规风险管理》实践性较强，较好地解决了如何将《指引》确立的合规管理基本原则和具体要求与我国保险公司的实际运作相结合的问题。保险公司合规风险管理的内容既包括合规体系建设、合规管理价值等宏观层面，同时也包括合规管理手册、内部制度管珲、制度合规审查、日常合规管理、合规风险评估、违规举报、合规文化建设等合规管理的微观环节，为保险公司实际做好合规管理工作提供了现实的范本。

　　二、合规的范围保险公司合规，是指保险公司的经营活动与法律、规则和准则相一致。这里的法律、规则和准则，是指适用于保险公司业务经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。合规可以分为狭义合规和广义合规。狭义合规仅指遵守或符合法律规定。但是在企业的实际经营和存续过程之中，企业仅仅守法或合法是远远不够的。社会不但越来越看重企业所承担的企业社会责任，而且也往往把企业诚信和道德行为操守作为评价企业的重要标杆。因此，保险公司合规通常是广义合规，即遵守或符合伦理道德和法律法规。<br>　　目前中国保险公司面临严峻的国内外监管环境，对于中国人寿、平安保险和太平洋保险这样的上市公司而言，可能还要面临境外上市地与国内完全不同的监管环境，各项监管法律法规、行业准则和管理等非常复杂，归纳起来，主要有以下几种：<br>　　（一）公司外部的合规法律、规则和准则<br>　　1.上市地立法机构发布的与证券发行和交易有关的法律法规。主要有：美国的《证券法》、《证券交易法》、《SOX.法案》、我国香港地区的《证券与期货监察条例》等。<br>　　2.上市地证券监督管理机构和交易所制定的各种规章和准则。例如，美国SEC制定的各种规章，纽约证交所的《上市手册》、我国香港联交所的《上市手册》等。<br>　　3.上市地要求遵循的各种行业准则。如美国的通用会计准则（USGAAP），国际会计准则、审计准则等。<br>　　4.国内的相关法律法规。作为一家在中国设立并开展业务的公司，中资保险公司的经营活动涉及了国内大部分的部门法。比如开展业务中要涉及《保险法》、《合同法》；公司日常经营管理要涉及《公司法》、《税收征收管理法》；在保护消费者和市场公平竞争方面涉及《消费者权益保护法》、《反不正当竞争法》、《反垄断法》等；在劳动用工方面涉及《劳动合同法》等；在反洗钱方面还有《反洗钱法》等法律法规。

第一章&nbsp;保险公司合规管理概述／001<br>第一节&nbsp;合规与合规风险／001<br>第二节&nbsp;保险公司合规管理／012<br>第三节&nbsp;合规管理的定位／018<br>第四节&nbsp;我国保险业合规管理的现状与问题／027<br><br>第二章&nbsp;合规管理组织体系／033<br>第一节&nbsp;合规管理体系／034<br>第二节&nbsp;合规管理部门／045<br><br>第三章&nbsp;合规管理流程／060<br>第一节&nbsp;合规风险的识别和评估／060<br>第二节&nbsp;合规性审查／072<br>第三节&nbsp;合规制度的建设和执行／079<br>第四节&nbsp;合规检查／085<br><br>第四章&nbsp;合规管理的保障机制／104<br>第一节&nbsp;保险公司内部合规考评／104<br>第二节&nbsp;举报投诉处理／113<br>第三节&nbsp;合规问责制／115<br><br>第五章&nbsp;合规风险日常管理机制／120<br>第一节&nbsp;保险公司内部的合规风险报告／120<br>第二节&nbsp;合规管理有效性评价和动态回顾／131<br>第三节&nbsp;合规法律等的关注和跟踪／133<br>第四节&nbsp;合规管理的外部监管／141<br><br>第六章&nbsp;合规文化的建设／148<br>第一节&nbsp;合规文化建设的意义／148<br>第二节&nbsp;合规文化的实现／150<br>第三节&nbsp;合规教育与培训／155<br><br>第七章&nbsp;保险公司内控合规建设实务／161<br>第一节&nbsp;概述／161<br>第二节&nbsp;控制环境／164<br>第三节&nbsp;合规风险识别与评估／167<br>第四节&nbsp;控制活动／186<br><br>第八章&nbsp;保险公司合规风险管理案例评析／203<br>第一节&nbsp;保险公司人事机构类合规风险管理及案例／203<br>第二节&nbsp;保险公司销售类合规风险管理及案例／234<br>第三节&nbsp;产品管理方面的违法行为／281<br>第四节&nbsp;业务管理方面的违法行为／297<br>第五节&nbsp;中介业务方面风险管理及案例／315<br>第六节&nbsp;财务管理类违法行为／330<br>第七节&nbsp;保险公司反洗钱管理／375<br>第八节&nbsp;妨碍金融监管类合规风险管理及案例／401<br>附录：<br>保险公司合规管理指引／406<br>关于《保险公司合规管理指引》具体适用有关事宜的通知（保监发[2008&nbsp;］29号）／415<br>保险公司风险管理指引（试行）（保监发[2007]23号）／418<br>关于印发《保险公司内部控制制度建设指导原则》的通知（保监发[1999]131号）／424<br>广西柳工机械股份有限公司合规风险管理办法[柳工（c100528）合规风险管理办法]／432<br>中信银行股份有限公司合规政策／443<br>太平洋证券股份有限公司合规管理基本制度／450<br>关于印发《寿险公司内部控制评价办法（试行）》的通知／460<br>企业内部控制基本规范（财会[2008]7号）／476<br>参考文献／485<br>后记／495