本书精心准备了100多个问题，包括融资融券的基础知识、操作指南、风险与控制、投资技巧与提高；安排了经典案例、模拟交易示范、实战演练；并包括了已经出台的交易条例、规则，附有融资融券常用术语速查、融资买入标的证券、融券卖出标的证券一览表和融资融券担保证券一览表。本书在内容的安排上尽可能按照投资过程中遇到的问题的先后进行编排，循序渐进、深入浅出，希望能够给读者带来最大的便利和收获。
　　全书共分四章。第一章融资融券综述，概述了融资融券的基础知识及其相关规则和制度。第二章融资融券操作指南，介绍了融资融券交易的参与主体、按照融资融券交易的流程介绍融资融券交易的具体操作。第三章融资融券的风险及控制，讨论了融资融券作为一种特殊的金融衍生品所具有的特定风险、产生风险的原因及其控制方法。第四章融资融券投资技巧与提高，介绍了融资融券交易的投资要点、当日冲销的时机的选择、如何通过融资余额和融券余额研判股价走势、并介绍了轧空行情股价走势的种类等。本书每章最后的经典案例分析了可供借鉴的经验和教训。

　　具体来说，融资融券交易就是指以抵押保证金的形式从证券公司借取资金或者证券进行市场交易。在证券价格低位的时候缴纳保证金从证券公司借人资金买人证券，以便在证券价格走高后卖出，在归还证券公司借人资金的同时赚取差价；在证券价格高位的时候缴纳保证金从证券公司借人证券卖出，以便在证券价格走低后低价买回同种证券，在归还证券公司借人证券的同时赚取差价。所以，融资融券从本质上来说，应该属于保证金杠杆交易模式，投资者既能够进行做多交易，也能够进行做空交易。
　　证券融资交易是指投资者出于对股票价格上涨的预期，支付一定比例的保证金，同时由证券公司垫付其余款项而购入股票的一种信用交易方式。买空者所购入的股票必须存人证券公司或相关机构，作为融资抵押。
　　证券融券交易是指投资者出于对股票价格将下跌的预期，支付一定比例的保证金，同时向证券经营机构借人股票后按现行价格卖出的一种信用交易方式。卖空者卖出股票所得的款项必须存人证券公司或相关机构，作为融券的抵押。
　　我国现阶段的融资融券交易，就是投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借人资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。融资融券交易具有以下特点：
　　（1）具有财务杠杆效应。证券融资融券交易最显著的特点是借钱买证券和借证券卖证券。投资者通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，可以利用较少资本来获取较大的利润，这就是信用交易的财务杠杆效应。

第1章 融资融券综述
1.什么是信用交易？
2.股票信用交易有何特点？
3.信用交易对投资者有何机遇及风险？
4.什么是融资融券交易？它有何特点？
5.融资融券交易与普通证券交易有何不同？
6.融资融券交易与卖空交易有何不同？
7.融资融券交易与股指期货有何联系？
8.融资融券有什么作用？
9.融资融券的一般盈利模式是什么？
10.融资融券将给投资者带来什么机遇和风险？
11.融资融券对投资者的投资策略有何影响
12.融资融券业务对市场主体有何影响？
13.融资融券业务对证券市场有何影响？
14.融资融券在我国有怎样的发展历程？
15.境外市场有哪些融资融券交易模式？
16.开展融资融券交易有何意义？
案例1 美国融资融券制度的建立
案例2 中国台湾融资融券交易模式
案例3 融资融券数度引发美国股灾

第2章 融资融券操作指南
一、融资融券交易的参与主体
17.什么样的投资者可以参与融资融券交易？
18.投资者参与融资融券交易之前应做哪些准备工作
19.什么样的证券公司可以开展融资融券业务试点？
20.对从事融资融券业务试点的证券公司有哪些要求？
21.首批获得融资融券业务试点许可的证券公司有哪些？
22.投资者进行融资融券时选择证券公司的标准有哪些？
23.证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括哪些内容？
24.上海证券交易所对融资融券交易前端检查包括哪些内容？
25.证券公司向深圳证券交易所申报融资融券交易包括哪些内容？
26.深圳证券交易所对融资融券交易前端检查包括哪些内容？
二、融资融券交易的具体操作
27.投资者选择证券公司开展融资融券业务要注意什么内容？
28.融资融券业务的操作流程是什么？
29.证券公司对客户的征信调查应注意什么？
30.《融资融券合同》有哪些主要内容？
31.证券公司在与投资者签订《融资融券合同》前应向投资者履行哪些告知义务?
32.投资者申请开立信用账户前应当满足什么基本条件?
33.如何开立投资信用证券账户?
34.投资信用证券账户具有什么功能?
35.投资者的普通证券账户和信用证券账户有何关系?
36.投资者使用信用证券账户有何限制?
37.如何开立投资信用资金账户?
38.试点证券公司应当在证券登记结算机构开立哪些账户?它们的用途分别是什么?
39.证券公司申请开立相关证券账户和结算账户时应当提交哪些材料?
40.证券公司客户信用交易担保证券账户中的证券如何登记?
41.证券公司客户信用交易担保证券账户中的证券有何用途?
42.投资者如何提交担保证券?
43.对投资者提交的担保证券有何要求?
44.证券公司如何确定提供给投资者的融资额度及融券额度?
45.授信的方式有哪些?
46.什么是融资融券授信额度和可用额度?两者有何关系?
47.证券公司如何控制单个投资者的融资融券规模?
48.证券公司如何控制单只证券的融资融券规模?
49.对融券卖出申报价格有什么限制?
50.融资融券期限最长是多少?
51.标的证券应具备什么条件?
52.标的证券具体包括哪些?
53.融券保证金如何计算?
54.投资者融资买入证券是否有限制?
55.投资者融券卖出是否有限制?
56.融资买进应付金额如何计算?
57.证券交易所对投资者融券卖出的价格是否控制?
58.证券暂停交易和终止交易对融资融券分别有何影响?
59.投资者通过公开信息披露可以了解哪些融资融券信息?
60.投资者如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易的情况?
61.投资者从信用账户转出资产受到什么限制?
62.客户信用交易担保证券账户中的证券如何行使对证券发行人的权利?
63.融资融券交易的资金交收是否通过证券公司普通资金交收账户?
64.融资融券交易的证券交收有何特殊之处?
65.证券公司如何划入和划出用于融券的自有证券?
66.证券登记结算机构日终如何处理证券划转指令?
67.已经发出的划转指令能否撤销?
68.投资者与证券公司对证券划转指令产生纠纷时，如何处理?
69.什么情况下投资者需要补仓?补仓额该如何计算?
70.证券公司何时实施强制平仓?怎样实施?
71.投资者信用账户资产被司法冻结或扣划时，证券公司如何处理?
72.投资者如何偿还融资债务?
73.投资者如何偿还融券债务?
74.在何种情况下，投资者需要委托证券公司发出还券划转指令?
……
第3章 融资融券风险及控制
第4章 融资融券技巧与提高
附录