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文献来源:
出版时间 :
银行个人理财业务全攻略
0.00    
图书来源: 浙江图书馆(由图书馆配书)
  • 配送范围:
    全国(除港澳台地区)
  • ISBN:
    9787564205997
  • 作      者:
    张岱云著
  • 出 版 社 :
    上海财经大学出版社
  • 出版日期:
    2009
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作者简介
  张岱云  银行个人理财业务专家,15年金融从业经验,工商管理硕士,资深金融培训师,交通银行个人理财业务初创者之一,在国内理财业率先倡导“财务规划”理念,实践“客户关系营销”模式。参与编写《上海市金融理财师专业技术水平认证标准教材》。上海《新闻晨报》理财专栏特约撰稿人。
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内容介绍
  理财基本理念、人生需要规划,财产需要打理、传统理财之缺陷、理财到底理什么、理财主要工具、树立正确的理财理念、理财的目的:实现财务自由、理财常见误区、中国居民理财常见问题、当前居民理财常见误区、生命周期与理财、理财是一生的事业、个人/家庭的生命周期与理财、基于生命周期理论的理财观等等。
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精彩书摘
  理财基本理念
  中国民间有句俗话,“一分钱要掰成两半花”。可想而知,中国人对钱使用的谨慎达到了何等精细的程度。然而,理财决不仅仅是节俭问题,更在于通过合理的方式获取更多的财富。理财思想观念的陈旧及个人和家庭理财方式的滞后,必将导致财富的匱乏与生活水平的降低,所以,我们首先应当做的是,树立正确的人生理财观念。特别是在当代,千变万化的经济环境在不断改变着人们理财的价值取向,如果想成为理财高手,必须先树立起正确的投资理财观念。
  1.1 人生需要规划,财产需要打理
  “肯定是出了什么问题了,为什么赚不到更多的财富?为什么偏偏是我?为什么我们的钱仅仅够吃穿?”这样的抱怨我们耳熟能详。之所以如此,也许就是因为我们从来没有去规划过自己的财富。
  1.1.1  人人需要理财
  首先富人需要理财。比尔·盖茨开创微软帝国之后,多年蝉联全球首富,但是他仍然注重理财。从微软首次公开募股时起,盖茨就一直在减持自己的微软股票,所持有的微软股份份额已由首次公开募股时的45%下降到工。%以下。比尔·盖茨将手中的钱进行了大量投资,涉及多个领域。
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目录
总序
前言
上编  理财理念
第1章  理财基本理念
1.1  人生需要规划,财产需要打理
1.2  传统理财之缺陷
1.3  理财到底理什么
1.4  理财主要工具
1.5  树立正确的理财理念
1.6  理财的目的:实现财务自由
第2章  理财常见误区
 2.1  中国居民理财常见问题
2.2  当前居民理财常见误区
第3章  生命周期与理财
 3.1  理财是一生的事业
3.2 个人/家庭的生命周期与理财
3.3  基于生命周期理论的理财观
3.4  四种典型理财价值观
3.5  基于生命周期理论的理财策略
第4章  理财规划
 4.1  个人理财,从规划开始
4.2  需求层次与理财规划
4.3  理财规划的主要内容
4.4  制定理财规划
第5章  理财必备知识
5.1  需要掌握的理财知识
 5.2  具备理财智商
5.3  拥有高财商所需掌握的基础知识
5.4  认识财富的各种杀手
5.5  提高理财认知水平,实现富足人生规划
5.6  提高自身理财知识,实现富足人生
第6章  银行理财产品及其选择
6.1  认识理财产品
6.2  不同收益的人民币理财产品特征
6.3  理财产品的主要类型
6.4  银行理财产品的丰要风险
6.5  银行理财产品的选择
6.6  购买理财产品先要问清楚五个问题
6.7  理财产品的选择
第7章  风险控制与管理
7.1  风险无处不在
7.2  风险与收益是一对孪生兄弟
7.3  理财活动中存在的主要风险类型
7.4  个人理财风险的形成机理
7.5  影响理财风险偏好的主要因素
7.6  各种理财工具的收益和风险
7.7  理财风险管理方法
7.8  个人理财业务风险管理主要策略
 7.9  如何面对理财中的风险
下编  银行个人理财业务
第8章  国内外银行业个人理财业务发展
8.1 国外银行个人理财业务发展及其特色
8.2  我国商业银行个人理财业务发展及其成功转型
8.3  银行零售业务未来发展趋势:个人理财业务的比拼
8.4  银行理财业务发展格局预测
第9章  银行开展个人理财业务的深层次原因
9.1  银行营销理念的两次重大转变
9.2  银行开展个人理财业务的背景
9.3  银行个人理财业务的准确定位及其特点
9.4  银行开办理财业务的目的和意义
9.5  现阶段银行体系发展个人理财业务的优势
9.6  阻碍个人理财业务健康发展的内部问题与外部“瓶颈”
第10章  个人理财从业人员
10.1  个人理财规划师职业发展演变
10.2  市场需求催生理财从业人员
10.3  客户对理财从业人员的期望
10.4  理财从业人员的基本职责
10.5  理财师的基本条件
10.6  理财师必须具备的基本素质
10.7  从业人员的培训与培养
 10.8  如何让自己在竞争中脱颖而出
第11章  目标客户定位与筛选
 11.1  STP营销理论
11.2  银行客户细分的作用
 11.3  商业银行客户细分的两个标准
11.4  客户风险特征及其理财特性
 11.5  不同类型客户的利润贡献
11.6  如何判断目标客户
11.7  深度挖掘客户的主要策略
11.8  目标客户的开发
11.9  留住客户、升级客户等级的基础和手段
第12章  有效沟通与客户关系管理
12.1  沟通模式及手段
12.2  缺乏与客户有效沟通的原因
12.3  理财业务实践中的沟通技巧
12.4  客户关系管理在个人理财业务中的作用
12.5  建立银行客户关系管理系统
第13章  财富管理与私人银行
 13.1  认清财富管理的内涵
13.2  商业银行提供财富管理服务的原因
13.3  私人银行:超级富豪财富管理者
13.4  私人银行与个人理财有何不同
13.5  私人银行业务不等同于贵宾理财
13.6  为什么需要私人银行
13.7  我国私人银行发展状况及未来趋势
13.8  我国私人银行发展主要制约因素
参考文献
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