一、银行客户经理每次拜访客户的任务
1.营销银行产品。这是拜访客户的主要任务，也是生存的需要。
2.银行市场维护。没有维护的市场是昙花一现。银行客户经理要处理好市场运作中的问题，解决客户之间的矛盾，理顺渠道间的关系，确保市场的稳定。目前，各家银行对市场的竞争非常激烈，优质客户长期不维护，业务份额就会不断下降。
3.树立品牌形象。银行客户经理要在客户心中建立自己的个人品牌形象，这有助于你能赢得客户对你工作的配合和支持。
4.信息收集。银行客户经理要随时获取市场情况，监控市场动态，随时获取市场信息，一是根据市场的需求，有利于改良银行的产品；二是了解、把握市场需求，有利于营销银行的产品。
5.指导客户。银行客户经理分为两种类型：一是只会向客户要业务（如存款、贷款）的人，二是给客户出主意的人。前一种类型的银行客户经理获得业务的道路将会很漫长，后一种类型的银行客户经理赢得了客户的尊敬。
一、营销人员在拜访客户时应做好的几件事
（一）营销前充分准备失败的准备就是准备着失败。银行客户经理在拜访客户之前，就要为成功奠定良好的基础。
1.了解你自己有什么。了解本行的产品营销政策、价格政策和促销政策。尤其是在银行推出新的产品营销政策、价格政策时，更要了解新营销政策的详细内容。当银行推出新产品时，银行客户经理要了解新产品的特点和卖点是什么？不了解营销政策，就无法用新的政策去吸引客户；不了解新产品，也就无法向客户推销新产品。很多银行客户经理匆匆去了客户处，客户问你们银行有什么产品，银行客户经理却表现得一问三不知，这非常可怕。
2.有明确的营销目标和计划。银行客户经理要为实现目标而工作。应先制订营销计划，然后按照计划去营销。银行客户经理每次拜访客户都要明白，自己拜访客户的目标是什么？如何去做才能实现目标？
3.以专业的方法开展营销工作。一要了解银行客户对银行产品或银行服务的市场需要以及客户自身的情况，如客户的背景资料、运营模式等。针对客户的经营特点，选择有针对性的产品进行出击。如果不了解客户背景，盲目出招，遇到困难就会一头雾水，不知所措。在见面之前，一定要吃透客户，消化客户所在行业的竞争点。二要了解客户接待部门和接待人员的一些情况，如需要哪个部门负责接待工作，接待人员的学历、籍贯、兴趣爱好、性格、为人、作风等。三要熟悉与销售相关的.些情况，你不仅需要全面掌握本行的金融产品，也要熟悉和掌握其他银行的同类产品，如同业的产品情况、促销手段等。知己知彼，百战不殆。每个银行客户经理都要做好被拒绝的心理准备，如果准备工作越充分，那么离成功就越近一步。
……
展开
