为家庭的利益投资，或者保持经济独立性以免成为家庭成员的负担，这才是企业主投资的目的所在。一位客户如何看待自己家庭的需求以及满足这些需求的方法，可能与另一位客户的看法差别很大，所以理财顾问在给出理财建议之前，很有必要与潜在客户进行一些深入的个人交流。不过一般来说，不同的富人客户及其理财顾问必须处理的家庭问题的种类仍然具有很大的相似性。
保护配偶。虽然女性企业家和女性专业人士的人数在不断上升，并且很可能在不久的将来成为一股重要的力量，但是目前大多数拥有公司的富有企业家都是男性。对于他们而言，照顾家庭从某方面来说就是保护妻子，这一普遍需求就意味着对遗产规划、遗嘱执行以及建立各种形式的收入保护等专项服务的需求。
支持子女。毫无疑问，富人都希望确保自己能够支付得起孩子的教育花费。同时，他们也希望拿一部分钱给孩子买房、开公司、获得专业培训，或帮助他们满足某些健康及心理方面的需求，甚至有些富人还想为孙子、孙女的教育买单。
支持父母。富人可能也希望（部分或全部）承担年迈的父母的住房、健康护理及其他方面的花费。这些“其他方面的花费”可能包括购买或维护一所退休后居住的房子、旅游、医疗、陪护或者家庭护理等。
为退休后的独立生活作准备。这不仅包括设立个人和公司退休账户，同时也意味着需要考虑长期护理保险、残疾险、房地产需求以及不可或缺的投资规划。
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