本书是在第二版的基础上修改而成的。本书着重强调了财务、宏观经济以及理财计算等基础性技能的理论体系与理财规划实务工作的逻辑联系，凸显了税收、法律等相关领域的重要地位，并通过大量例题、案例、相关链接对相关知识点进行了较为详尽的阐述。 本书根据一年来国家政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新、补充了原版教程的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地开展工作。

第一章 风险管理和保险规划
第一节 分析客户风险管理需求
第二节 制定与执行风险管理方案
第一单元 制定综合保险方案
第二单元 能够制定非保险风险管理方案
第三单元 人寿保险信托
第四单元 政府和员工福利计划
第三节 调整风险管理方案
第四节 保险规划综合案例分析
第二章 投资规划
第一节 分析需求
第一单元 客户信息资料的收集
第二单元 客户信息资料的整理及分析
第二节 制定并调整方案
第一单元 证券投资组合管理
第二单元 股票估值
第三单元 债券的组合管理
第四单元 金融衍生品投资策略
第五单元 资产配置
第六单元 投资组合业绩评估
第三章 税收筹划
第一节 客户纳税状况分析
第二节 制定税收筹划方案
第四章 退休养老规划
第一节 需求分析
第二节 制定方案
第三节 调整方案
第五章 财产分配与传承规划
第一节 分析客户财产状况
第二节 制定财产分配方案
第三节 分析客户财产传承需求
第四节 制定并调整财产传承规划
第六章 综合理财规划
第一节 完成客户财务分析报告
第二节 综合制定各分项理财规划具体方案
主要参考资料