前言<br>第一章 导论：银行监管的基本原理<br>第一节 金融信息不对称与审慎银行监管<br>一 金融信息不对称及相关问题<br>二 审慎银行监管的主要依据<br>第二节 法律不完备性与银行监管的功能<br>一 法律的不完备性与银行监管<br>二 科斯定理与银行监管<br>三 政府规制、规制失灵与银行监管<br>四 法治、金融约束与银行监管<br>五 银行监管的基本功能<br>第三节 银行监管的目标选择<br>一 银行监管的多重目标<br>二 银行监管应有所不为<br>三 银行监管的目标选择<br>第四节 银行监管的制度安排<br>一 团队生产、制度约束与银行监管<br>二 制度的作用、设计与评价<br>三 银行监管的制度安排<br>第五节 银行监管的政策工具<br>一 传统工具<br>二 未来发展<br>第二章 提出问题：银行监管的有效性及相关分析<br>第一节 为何关注银行监管的有效性<br>一 银行监管的主要问题<br>二 OECD国家对监管质量的关注<br>三 中国银行监管的有效性问题<br>第二节 银行监管有效性的界定<br>一 银行监管有效性与有效监管<br>二 有效监管与监管理念的转变<br>三 有效监管与监管重心的转换<br>四 有效监管与监管要求的权衡<br>第三节 有效银行监管的基本准则<br>一 良好规制的基本准则<br>二 有效监管应遵循的准则<br>第三章 宏观分析：银行体系的风险管理与有效监管<br>第一节 银行系统性风险及其管理<br>一 银行系统性风险<br>二 银行系统性风险的评估<br>三 银行系统性风险的管理<br>四 银行系统性风险的干预<br>第二节 安全网机制及相关问题<br>一 安全网机制的构成<br>二 安全网机制的相关问题<br>第三节 市场约束与银行监管有效性<br>一 透明度、信息披露与市场约束<br>二 市场约束与监管的有效性<br>第四章 微观分析：单个银行的风险控制与有效监管<br>第一节 中介化、杠杆化与银行风险<br>一 银行的中介化与杠杆化特性<br>二 银行风险与银行挤提<br>第二节 银行风险控制机制与有效监管<br>一 健全银行风险控制机制的重要性<br>二 银行风险控制机制的涵义理解<br>三 银行风险控制机制的基本构成<br>四 健全中国银行风险控制机制的途径<br>五 模型分析：银行风险评估<br>第三节 银行公司治理与有效监管<br>一 为何特别关注银行公司治理问题<br>二 公司治理与银行风险管理<br>三 公司治理与有效银行监管<br>第四节 资本要求、准入管理与有效监管<br>一 资本要求与有效监管<br>二 准入管理与有效监管<br>第五章 条件约束：银行监管的收益与成本<br>第一节 银行监管与市场自律<br>第二节 银行规制与利率自由化<br>第三节 准入管理及其影响<br>第四节 分业限制的利弊分析<br>第五节 资本要求与银行绩效<br>第六章 目标函数：银行监管框架与监管有效性评价<br>第一节 银行监管框架的涵义与构建<br>一 银行监管框架的涵义<br>二 银行监管框架的构建依据<br>三 银行监管框架的多种选择<br>第二节 三要素监管框架与监管有效性分析<br>一 三要素监管框架的构建<br>二 基于三要素监管框架的有效性分析<br>第三节 六要素监管框架与监管有效性分析<br>一 六要素监管框架的构建<br>二 基于六要素监管框架的有效性评价<br>第七章 改进途径：提高银行监管的有效性<br>第一节 应对挑战：环境变化与有效监管<br>一 识别银行市场环境的变化<br>二 应对银行监管面临的挑战<br>第二节 有效银行监管框架的实现机制<br>一 监管框架实现机制的涵义界定<br>二 监管框架实现机制的构成分析<br>三 监管框架实现机制的功能分析<br>第三节 提高中国银行监管有效性的建议<br>一 转变中国银行监管的理念和方式<br>二 建立有效银行监管的基本框架<br>三 提高银行监管政策工具的有效性<br>附录1 银行监管框架有效性综合评价专家调查表<br>附录2 判断矩阵及相应特征向量计算过程表<br>附录2.1 有效银行监管的核心原则<br>附录2.2 有效银行监管的核心原则（修订版）<br>致谢<br>参考文献
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