2006年6月6日，是中国银行业具有重要历史意义的日子，中国银监会在人民大会堂召开了中国银行业从业人员资格认证委员会成立大会。

　　改革开放后的经济增长与经济发展，使中国的综合国力得到迅速提高。居民收入作为反映这种发展的重要指标也在不断提升。一方面，居民的平均消费水平在提高，另外一方面，居民的储蓄总量也在迅速增加。从理论上说，人们放弃当前消费进行储蓄和投资，是为了在将来进行更多的消费。在这种情况下，如何使有限的资产在一定的风险控制下获得更大的增值，就成为居民进行储蓄时关注的问题。专家理财就是在这种条件下发展起来的。在现代社会中，由于金融产品的复杂性和投资环境的不断变化，非专业的投资者很难有足够的专业知识或者是精力来对投资对象进行研究，这样，专业的个人理财或者说由专门的机构或者是专家为普通投资者打理财产的业务就逐渐发展起来，这就是个人理财业务。在西方发达的市场经济国家，商业银行及其他金融机构的个人理财活动已经发展了多年，但是在中国，这种以个人为对象的理财业务却是改革开放之后，尤其是在20世纪90年代以后所发展起来的。从理财业务本身来看，它至少需要有两个条件，首先是要有富裕的居民，没有财产就谈不上对它的打理；其次是要有金融工具，如果只有银行存款和国债而没有其他金融工具，理财就不会成为一门专门的技能和学问，对于没有风险的投资，是不需要专业机构和人员为它们提供服务的。改革开放后经济发展所导致的居民财富的增加以及金融市场的发展，是理财业务得以发展的现实基础。
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第一篇 个人理财概述
1.1 个人理财业务的概念和分类
1.1.1 个人理财业务的概念
1.1.2 个人理财业务的分类
1.2 个人理财的发展
1.2.1 个人理财在国外的发展
1.2.2 个人理财在国内的发展
1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1 宏观因素
1.3.2 微观因素
练习与巩固
第二篇 个人理财基础
2.1 生命周期与个人理财规划
2.1.1 生命周期理论
2.1.2 个人理财规划
2.2 理财价值观
2.2.1 理财价值观的含义
2.2.2 四种典型的理财价值观
2.3 客户的风险属性
2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素
2.3.2 客户风险偏好的分类及风险评估
2.4 货币的时间价值与利率的相关计算
2.4.1 货币时间价值
2.4.2 货币的时间价值与利率的计算
2.5 投资理论和市场有效性
2.5.1 投资收益与风险的测定
2.5.2 市场有效性
2.6 资本配置与产品组合
2.6.1 资本配置原理
2.6.2 个人产品组合
第三篇 金融市场
3.1 金融市场的功能和结构
3.1.1 金融市场的功能
3.1.2 金融市场的结构
3.2 货币市场
3.2.1 货币市场概述
3.2.2 货币市场交易机制
3.3 资本市场
3.3.1 股票市场
3.3.2 债券市场
3.3.3 证券投资基金市场
3.4 金融衍生品市场
3.4.1 金融衍生品市场概述
3.4.2 金融衍生品市场交易机制
3.5 外汇市场
3.5.1 外汇市场概述
3.5.2 外汇市场交易机制
3.6 保险市场
3.6.1 保险市场概述
3.6.2 保险市场的主要产品分类
3.7 黄金及其他投资市场
3.7.1 黄金市场
3.7.2 房地产市场
3.7.3 收藏品市场
3.8 金融市场的发展
3.8.1 世界金融市场的发展
3.8.2 中国金融市场的发展
练习与巩固
第四篇 银行理财产品
4.1 理财产品市场发展
4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍
4.2.1 货币型理财产品
4.2.2 债券型理财产品
4.2.3 贷款类银行信托理财产品
4.2.4 新股申购类理财产品
4.2.5 结构性理财产品
第五篇 银行代理理财产品
5.1 银行代理理财产品的概念
5.2 银行代理理财产品销售的基本原则
5.3 银行代理理财产品分类
5.3.1 基金
5.3.2 股票
5.3.3 保险
5.3.4 国债
5.3.5 信托
5.3.6 黃金
练习与巩固
第六篇 理财顾问服务
6.1 理财顾问服务概述
6.1.1 理财顾问服务概念
6.1.2 理财顾问服务流程
6.1.3 理财顾问服务特点
6.2 客户分析
6.2.1 收集客户信息
6.2.2 客户理财分析
6.2.3 客户风险和其他理财特性分析
6.2.4 客户理财需求和目标分析
6.3 财务规划
6.3.1 现金、消费和债务管理
6.3.2 保险规划
6.3.3 税收规划
6.3.4 人生事件规划
6.3.5 投资规划
练习与巩固
第七篇 个人理财业务相关法律法规
7.1 个人理财业务活动及相关法律
7.1.1 《中华人民共和国民法通则》
7.1.2 《中华人民共和国合同法》
7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》
7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
7.1.5 《中华人民共和国证券法》
7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》
7.1.7 《中华人民共和国保险法》
7.1.8 《中华人民共和国信托法》
7.1.9 《个人所得税法》
7.1.10 《中华人民共和国物权法》
7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》
7.2.2 《期货交易管理条例》
7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》
7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》
第八篇 个人理财业务的合规性管理