张伟，金融学博士，资深CFP讲师。
　　1999年7月毕业于中央财经大学经济管理系，主修国际企业管理专业，获经济学学士学位。2001年7月毕业于中国人民银行研究生部，主修金融学专业、国际金融方向，获经济学硕士学位。2002年9月至今，在中国人民银行研究生部攻读博士学位，主修金融学专业、货币银行方向，师从刘鸿儒教授和唐旭博士。
　　现任中国金融理财标准委员会教研部主任，北京金融培训中心学术与管理委员会秘书长，中国人民银行研究生部教研处副处长。主要从事宏观经济、货币政策、汇率体制、金融稳定机制、金融危机预警机制等方面研究。主要教授投资学、金融理财原理、投资规划、国际金融、衍生金融工具、公司财务、风险管理等课程。曾在《经济研究》、《世界经济》、《经济学动态》、《中国证券报》、《金融时报》、《国际金融报》等报刊上发表多篇论文，参与撰写、编写、翻译多本著作，完成多个科研项目。

    《投资规划》作为金融理财的内容投资规划不仅是一个不可或缺的重要内容，同时也是解决其他规划的必要手段。简单地说，投资规划就是有计划、有目的、有规则的投资。具体而言，它是指金融理财师为客户的一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流进行配置以获取与风险相匹配的最优收益的过程。
    为了使学员们更好掌握AFP投资规划中的重点知识，帮助学员们解决学习中存在的疑难问题，作者把自己在AFP投资规划授课过程中的相关资料进行了加工整理，编著了这本《投资规划》。
    全书共有七章和一个附录，主要包括投资规划环境、货币时间价值、投资理论和市场有效性、债券市场与债券投资、股票市场与股票投资、衍生证券与外汇投资、业绩评估和财务计算器在投资规划中的应用等方面的内容，基本上覆盖了AFP投资规划中的主要知识点。《投资规划》的最大特点是通过列举大量的例子，深入浅出，重点讲解了投资规划的难点知识和重点知识，可作为一本学习AFP投资规划的参考书。

第一章  投资规划环境
第一节  投资与投资规划
一、投资
二、投资规划
第二节  投资工具概览
一、货币市场工具
二、资本市场工具
三、投资基金
第三节  金融市场与金融机构
一、融资与金融机构
二、金融市场
三、证券的价格决定机制
四、交易指令
五、买空与卖空
六、交易成本

第二章  货币时间价值
第一节  单一现金流的现值与终值
一、货币时间价值的概念
二、单一现金流的终值
三、单一现金流的现值
四、复利间隔期与利率转换
第二节  多笔规则现金流的现值与终值
一、多笔现金流的现值与终值
二、年金与增长型年金
三、增长型年金的现值与终值
四、期初年金
第三节  不规则现金流的现值与终值
一、不规则现金流的现值和终值
二、净现值
三、内部回报率

第三章  投资理论与市场有效性
第一节  单一资产收益与风险的衡量
一、单一资产收益的衡量
二、单一资产的风险及其衡量
第二节  投资组合的收益与风险的衡量
一、两项资产构造的投资组合的收益与风险的衡量
二、多项资产构造的投资组合的收益与风险的衡量
第三节  资本资产定价模型
一、资本资产定价模型的假设条件
二、资本资产定价模型
三、市场模型
第四节  市场有效性
一、随机漫步与市场有效性
二、市场对新信息的反应
三、市场有效性的层次
四、有效市场的政策含义

第四章  债券市场与债券投资
第一节  债券
一、债券及其分类
二、债券的基本要素
三、国债
四、政府机构债券与市政债券
五、公司债券
第二节  债券定价与债券的收益率
一、债券定价的原理
二、债券的定价
三、债券的收益率
四、影响债券价格的因素
第三节  利率风险结构与利率期限结构
一、利率风险结构
二、利率期限结构

第五章  股票市场与股票投资
第一节  股票市场
一、股份公司
二、股票
三、股价指数
第二节  股票定价
一、红利贴现模型
二、比率分析
第三节  证券分析
一、基本分析
二、技术分析

第六章  衍生证券与外汇投资
第一节  期权
一、期权的含义与分类
二、期权买方与卖方的收益与利润
三、期权的价格与价值
四、类似于期权的证券
第二节  远期与期货
一、远期与期货的概念
二、远期价格与交割价格
三、期货价格与现货价格
四、期货的交易机制
第三节  外汇投资
一、汇率
二、外汇交易
三、汇率决定理论

第七章  业绩评估
第一节  单一投资的业绩评估
一、搜集相关信息和数据
二、挑选恰当的业绩衡量指标
三、评估单一投资的业绩
四、评估市场指数的业绩
五、将实际业绩表现与投资目标进行比较
第二节  投资组合的业绩评估
一、投资组合的持有期收益率
二、时间加权收益率与金额加权收益率
三、经风险调整之后的业绩衡量指标
附录  财务计算器在投资规划中的应用
一、货币时间价值菜单操作
二、利率转换菜单操作
三、摊销菜单操作
四、现金流菜单操作
五、统计菜单操作
六、日期菜单操作
七、债券菜单操作
后记