非常危险的是，这些不匹配并不是因为银行和公司不谨慎而没有避免风险。问题在于一个外部债务必定以外汇计值的国家从定义上来讲是无法规避风险的。假设在外币套期保值市场的另一方存在交易对手，就相当于假定这个国家能够用本币在国外借入资金。相似地，问题也不在于公司缺乏深谋远虑，没能匹配资产和负债的期限结构；问题在于，他们发现是不可能进行期限匹配的。因此，金融市场的不完善是金融脆弱的根源。
为了降低“原罪”引起的外汇风险，政府可以采用中国那样的模式，实行严格的资本管制，保证私人银行不持有或欠有外币。银行通过接受低利率外汇存款为高收益国内货币贷款融资获利，而实行资本管制会把银行逐出这种交易，短期资本的流入和相关的美元债务将得到控制，这正好是一个审慎的政府所喜欢的。
在没有全面资本管制那样严格的条件下，政府监管机构依然能够阻止银行（和其他可能的金融机构）持有外汇的净开放头寸。在这种情况下，抵补利率套利仍然是可能的，银行能够为顾客提供远期外汇抵补。
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