本书为“ReFi养老财务规划顾问”课程的参考教材，经ReFi Study Limited授权，由北京当代金融培训有限公司组织编写。“ReFi养老财务规划顾问”课程深刻洞察了养老的本质，首创了劳寿比、养老财务满足度等分析指标，研发了科学测量养老财务健康程度的软件系统，梳理了十大典型养老客群的财务规划思路，帮助金融从业人员以客户养老目标为沟通抓手配置金融产品和服务，讲好养老金融这篇大文章，普惠大众。 本书适合银行、保险、证券、基金、财务管理等公司的管理者和相关金融机构的所有从业人员阅读，金融机构所服务的备老、银发客群亦可以参与学习。

前言
第一章 抽象思维下的养老模型
第一节 养老财务规划的目标与标准
第二节 传统社会与现代社会的养老模式
第三节 现代社会养老财务规划模型的构建
第二章 科技赋能下的养老财务满足度测算
第一节 退休前收支累计盈余终值测算
第二节 退休后收支累计缺口现值测算
第三节 养老财务满足度测算案例
第四节 养老财务满足度的优化和调整
第三章 养老投资的策略与产品选择
第一节 养老投资的重要性和特点
第二节 金融资产的投资策略
第三节 房产的配置策略
第四节 不同人群的养老投资策略
第四章 养老中商业保险的配置
第一节 养老中商业保险规划的基础
第二节 商业健康保险与意外伤害保险
第三节 商业养老保险与其他储蓄保险
第四节 养老中配置商业保险的要点
第五章 养老安排中的法律事务
第一节 监护人与意定监护
第二节 赡养与遗赠扶养
第三节 财富传承的法律规范
第四节 居住权设定
第五节 信托与养老
第六节 老年人反财产侵蚀
第六章 养老财务规划要点