本教材适应经济发展对个人理财人才的需求，面向商业银行、证券公司、保险公司和理财服务咨询公司等金融机构的理财经理岗位，借鉴全国银行业专业人员职业资格考试、《金融从业规范 财富管理》（JR/T 0238.3-2021）、金融理财师职业道德准则等内容，融入了相关岗位的知识、技能和道德要求，旨在使读者了解个人理财岗位的基本工作内容，掌握建立客户关系的有效方法，熟悉银行理财、保险理财、证券理财、专项理财和实物理财的基本内容和技能，能够帮助客户制订综合理财规划方案，并能指导客户实施等。 教材从理财业务内容出发，涵盖个人理财概述、客户关系建立及财务分析、银行理财配置、保险理财配置、证券理财配置、实物理财配置、专项理财开展、综合理财规划方案编制及理财方案的实施与后续服务九个项目，适用于高等院校财经类专业个人理财课程学习，同时，也可作为理财知识入门教材，为初学者提供个人理财的基础知识及技能。

项目一 开启个人理财的大门
任务一 个人理财岗位认知
任务二 熟悉个人理财规划的内容和流程
任务三 理解个人理财业务的理论基础
项目二 建立客户关系并分析客户财务状况
任务一 建立客户关系
任务二 客户关系管理
任务三 编制家庭财务报表
任务四 客户财务状况分析与诊断
项目三 配置银行理财产品
任务一 银行理财产品市场认知
任务二 分析银行理财产品
任务三 配置合适的银行理财产品
项目四 熟悉和开展保险理财业务
任务一 认识家庭风险
任务二 分析家庭保险产品
任务三 配置家庭保险产品
项目五 熟悉和开展证券理财业务
任务一 股票投资理财
任务二 债券投资理财
任务三 基金投资理财
任务四 配置合适的证券理财产品
项目六 熟悉和开展实物理财业务
任务一 黄金投资理财
任务二 房地产投资理财
任务三 收藏品投资理财
任务四 配置合适的实物投资
项目七 熟悉和开展专项理财业务
任务一 储蓄理财规划
任务二 消费信贷理财规划
任务三 个人税收筹划
任务四 退休养老及遗产规划
项目八 综合理财规划方案
任务一 确定客户理财目标
任务二 撰写综合理财规划建议书
项目九 理财方案的实施与后续服务
任务一 实施综合理财规划方案
任务二 开展理财后续服务
参考文献