第一章 绪论
【学习目标】
第一节 征信的概念
一、征信的含义
二、征信的作用与功能
三、征信的起源与发展
第二节 征信的特征与原则
一、征信的特征
二、征信的原则
三、征信的行为规范
四、征信的基本流程
第三节 征信产品与服务
一、征信产品与服务的基础
二、征信产品与服务的概念和种类
三、征信机构的产品与服务
四、征信机构
第四节 征信体系
一、征信体系的含义
二、征信体系的主要内容
三、征信体系的模式
四、大数据与征信
【思考练习】
第二章 征信数据库
【学习目标】
第一节 征信数据库概述
一、征信数据库概述
二、征信数据库的分类
三、征信数据库的功能
第二节 金融信用信息基础数据库
一、金融信用信息基础数据库概述
二、金融信用信息基础数据库的功能
三、金融信用信息基础数据库的意义
四、金融信用信息基础数据库的建设历程
第三节 政府部门信用信息数据库
一、政府部门信用信息数据库概述
二、国家企业信用信息公示系统
三、地方政府的征信数据库
第四节 第三方平台的征信数据库
一、第三方平台征信数据库概述
二、第三方平台征信数据库的模式
第五节 征信数据库的应用案例
一、个人征信数据库应用
二、企业征信数据库应用
【思考练习】
第三章 企业征信业务
【学习目标】
第一节 企业征信产品
一、企业信用尽职调查
二、企业征信报告与服务
三、商账管理
四、数据增值服务
第二节 企业征信信息
一、企业征信信息的主要内容
二、企业征信信息的来源
三、企业征信信息的采集方式
第三节 企业信用评价体系
一、企业信用评价体系建立的原则
二、企业信用评级要素
三、信用评级指标的具体选W
第四节 企业信用报告的解读
一、企业信用报告的用途
二、信息展示说明
第五节 互联网企业征信业务
一、互联网企业征信业务的概念
二、互联网企业与传统企业征信业务的不同
三、互联网企业征信业务发展历程
【思考练习】
第四章 个人征信业务
【学习目标】
第一节 个人征信概述
一、个人征信的定义
二、个人征信的作用
三、我国个人征信的发展
四、我国个人征信体系现状
第二节 个人征信产品
一、个人信用调查服务
二、个人征信报告服务
三、个人信用评分服务
四、其他个人征信服务
第三节 个人征信信息
一、个人征信信息的主要内容
二、个人征信信息的主要来源
三、个人征信信息的采集方式
第四节 个人信用评分
一、信用评分的原理
二、个人信用评分模型的开发与检验
三、个人信用评分模型的类型
第五节 个人征信报告的解读
一、个人基本信息解读
二、个人信用信息解读
【思考练习】
第五章 征信产品的应用场景
【学习目标】
第一节 金融领域的应用
应用一：银行信贷
应用二：发行债券与股票上市
应用三：银行信贷与个人征信
第二节 经济交易领域的应用
第三节 企业管理的应用
应用一：企业信用管理
应用二：提升企业信用形象
第四节 社会领域的应用
应用一：信用在社会治理方面的应用
应用二：信用在行业监管方面的应用
应用三：信用卡交易与个人征信
应用四：求职与报考公务员
应用五：出国留学与个人征信
应用六：其他个人征信产品应用
【思考练习】
第六章 信用风险管理
【学习目标】
第一节 信用与信用风险
一、信用
二、信用风险
三、信用风险的分类
四、信用风险的特点
第二节 信用风险度量
一、信用风险度量的基本参影
二、适用于单个信用事件的风险度量方法
三、适用于组合信用风险的度量方法
第三节 信用风险管理
一、信用风险监测
二、信用风险预警
三、信用风险控制
四、信用风险的分散与转移
五、信用风险对冲管理
六、信用风险自留管理
【思考练习】
第七章 征信业的发展与监管
【学习目标】
第一节 征信业的发展模式
一、美国模式——市场主导型
二、欧盟模式——央行主导型
三、日本模式——行业协会主导型
四、中国征信业发展模式
第二节 征信业发展监管模式
一、美国征信相关法律法规与监管
二、欧盟征信相关法律法规与监管
三、日本征信相关法律法规与监管
四、中国征信相关法律法规与监管
第三节 征信业监管体系
一、征信业监管机构
二、征信业的监管内容
三、我国征信业监管机制
【思考练习】
附录 《征信业管理条例》内容及解读
参考文献
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