本书是我国首部系统性研究县域银行业临管理论和具体实践的专著。 本书的目的是从理论上科学地提出可操作、可复制、可推广的银行业监管方案，为所有从事现代银行业监管工作的部门和人员，有效识别各类潜在风险隐患，采取有效防控措施，确保地方经济金融安全提供思路。 本书采用关键指标考核技术（KPI）、平衡计分卡技术（BSC）和数据处理与分析等科学技术手段，围绕现代银行业监管新方式、新手段进行监管理论的创新研究与实践，将事后监管方式转变为事前、事中监管方式，提供经过实践检验证明适用于现代银行业监管实际的一系列原创性监管理论、流程和监管技术、手段、工具，并通过具体应用案例验证本书提出的各项监管措施的科学性、实用性和可操作性，为进一步发展我国金融监管科技提供参考与借鉴。

第一章 绪论
一、主要监管依据
二、主要监管方式
三、主要监管原理及其技术
四、主要监管工具
五、主要监管原则
六、主要监管流程
第二章 银行业存在的主要风险以及应采取的监管方式
一、概述
二、监管工作的难点与重点
三、关于理性监管方式的思考
四、基层监管部门可采取的监管方式
五、具有可行性的县域银行业监管方式
第三章 践行监管理念具体方法与措施之一：管风险
一、概述
二、辖区银行业风险管控新方式
三、建立辖区银行业风险监测预警体系的目的
四、建立银行业风险监测预警体系的必要性
五、银行业风险的监测原理
六、风险监测综合指标体系的构成与权重确定
七、综合指标月度监测偏离度和离散度分析方法
八、银行业金融机构监测风险分类、识别与预警
九、面上机构风险监测办法
十、点上机构风险监测办法
第四章 践行监管理念具体方法与措施之二：管内控
一、概述
二、“管内控”方案的设计依据
三、“管内控”总体框架及辖区银行业监管路线图
四、内控及安防两项内部指引内容的确立依据
五、加强内控建设和安全防范的督导方式
六、“管内控”操作程序及要点
七、引导辖区行社开展内控建设自我评价办法
八、引导辖区行社开展安全防范自我评价办法
九、组织辖区行社开展两项自我评价活动取得的积极成效
第五章 践行监管理念具体方法与措施之三：管法人及管高管
一、概述
二、“管高管”的原理
三、对高管人员进行多元性考察
四、高管人员履职考评实施过程
五、农信社高管人员年度履职考评
六、农信社高管人员年度履职行为考核评价具体应用案例
七、实施农信社高管人员年度履职考评取得的积极成效
八、邮政金融代理网点负责人年度履职考评方案
九、其他行社高管人员年度履职行为量化考评
十、“管高管”应高度关注的两个重点
第六章 银行业监管方式之一：分类监管
一、概述
二、辖区农信社机构评级监管的具体做法
三、基层农信社机构评级具体应用案例
四、农信社机构评级监管工作取得的积极成效
五、邮政金融代理网点评级监管的具体做法
六、其他辖区行社评级监管的做法
第七章 银行业监管方式之二：窗口指导和道义劝说
一、概述
二、建立辖区行社有效机制是提高监管有效性的前提
三、指导辖区行社抓好案件防控工作
四、指导辖区邮政金融代理网点建立综合管理体系
五、指导辖区邮储银行建立综合指标季度考评与分析制度
六、指导辖区行社建立违规积分排序及通报制度
七、指导建立辖区农联社稽审网络体系
第八章 银行业监管方式之三：前瞻性监管
一、概述
二、抓好辖区行社高管人员履职行为引导
三、引导辖区农村信用合作联社规范业务操作流程实践
四、引导辖区行社通过家访抓好员工行为排查
五、引导辖区行社在机构准入上合理布局
六、引导辖区行社正确处理各种关系
第九章 银行业监管方式之四：巧借外部监管资源
一、概述
二、巧借辖区行社的稽审力量
三、巧借辖区银行业协会之力
四、巧借辖区金融办力量
第十章 积极协助地方政府抓好增贷与化险工作
一、概述
二、政府、银行、企业是相辅相成的关系
三、“两难”问题的成因
四、正确处理好政银企三者关系
五、协助地方政府建立政银企金融信息服务平台具体案例
六、辖区行社要配合地方政府增加贷款需求
七、银行业金融机构落实化险应采取的具体措施
八、协助地方政府构建辖区政银法互动关系具体实践
第十一章 总结与体会
一、总结
二、体会
附录
附录1 ：《××银行××支行关于20××年×月份综合指标月度监
测得分排名落后原因及下个月整改工作安排的报告》统一格式
附录2 ：《关于20××年×月辖区银行业金融机构综合指标变动情
况月度监测结果的通报》统一格式
附录3 ：《关于20××年第×季度某农村商业银行（农信社）综合
指标执行情况季度考评结果的通报》统一格式
附录4 ：《××农村商业银行（农信社）××分支机构20××年第
×季度综合指标考评排名落后原因及下季度改进工作措施安排的报告》
统一格式
附录5 ：《关于20××年度××市农村信用合作联社基层社高级管
理人员履职评价情况的通报》统一格式
附录6 ：辖区银行业监管简报（2011年第8期）
附表
后记