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内容介绍

　　《中国现代物流与供应链管理前沿理论研究丛书：商业信用环境下的供应链契约设计与运营决策》综合运用供应链库存管理、博弈论、算法理论等各种理论和模型，并运用灵敏度分析等方法，针对不同的决策背景和信息结构，建立多种供应链系统优化决策模型，重点探讨以商业信用为激励手段，针对多种类型的需求函数，分析其对供应链各成员的决策影响和对供应链的协调效果。本书可作为供应链及供应链金融相关研究人员的参考书。

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精彩书摘

　　第1章

　　绪论

　　1.1问题的提出

　　近几年，随着移动互联网络的概念深入人心及其相关技术的快速发展，使互联网企业、金融企业，甚至物流企业、传统零售企业、制造企业相互融合或相互向对方领域拓展的趋势越来越明显。首先是以阿里巴巴为代表的电商企业纷纷开展供应链融资业务，以求在资金流转层面更好地服务会员。同时以中国建设银行为代表的商业银行正以电商平台为渠道加大对互联网的使用效率，向广大企业和个人提供专业化的电子商务服务和金融支持服务，以求规避被边缘化的风险。而以苏宁和国美为代表的传统零售企业也都纷纷开始布局互联网金融大战。目前，获批成立的最新民营银行，包括苏宁云商的“苏宁银行”、凯乐科技的“荆州银行”以及红豆集团幕后控制的“苏南银行”等。这种由阿里巴巴引起的多米诺骨牌效应，会激起更多的电商寻找资金流与商品流、信息流的对接。人们不禁会问：为什么互联网企业、大型制造企业和零售企业等各类型企业会纷纷将其关注点或利润点转向为供应链上的成员企业或会员提供融资服务？

　　进入21世纪以来，全球经济环境已经或正在发生着剧烈的变化。整个全球经济社会环境与以往不可同日而语，新的变化如：移动互联网的到来；产业结构的剧烈调整与融合；网络经济的迅速崛起等。这些新的变化也已经或正在深刻地影响或改变着企业间的传统运作方式和供应链成员间的关系。这也使企业所拥有的资源形式和内涵在不断丰富和拓展，一方面资源的约束显得越来越多，越来越突出；另一方面资源的约束又可以通过供应链范围的扩大在一定程度上得到缓解。这也就是供应链管理的核心思想所在——企业的最大资源不在企业内部而在企业之外。企业的决策越来越依靠供应链中的上下游企业。

　　1.1.1中小微企业融资难

　　中小微企业的快速发展现已成为各国促进经济增长的一个重要动力，而资金不足是制约很多中小微企业发展的最大瓶颈。从银行等金融机构获得融资是很多企业解决其资金不足的一种重要途径。但是，我们知道银行等金融机构在考虑办理贷款融资时一般都有很严格的规定和要求，以减少坏账隐患。加上中小微企业存在经营规模较小、用于担保的资产较少、抵抗风险能力较弱、信用较缺乏、监管成本又较高等原因，中小微企业想从银行等金融机构取得贷款并不是一件容易的事情。这已成为各国政府所面对的共同难题。

　　国内外对中小微企业贷款难问题的关注及研究由来已久。1929年，在全球性的经济危机的大背景下，英国政府指派当时以麦克米伦为首的“金融产业委员会”对英国的金融行业与工商业进行全面的调查。1931年，“金融产业委员会”提交了著名的《麦克米伦报告》，报告指出：在英国的金融制度中，中小企业在凑集必需的长期资金时，即使有担保，但也存在融资的困难，政府应对此进行干预。后来将金融制度中的中小企业融资壁垒的现象称之为“麦克米伦缺欠”（纪琼骁，2003）。

　　在我国，中小微企业在整个国民经济体系中同样占有举足轻重的地位。在增加就业、稳定社会、繁荣经济、促进创新和满足人民群众需求等诸多方面都发挥了巨大作用。中小微企业融资难问题一直受到整个社会的关注，且日益提高。例如，仅2013年，国务院就发布了《国务院关于金融支持小微企业发展的实施意见》，以及国家发改委的《关于加强小微企业融资服务支持小微企业发展的指导意见》，还有更早的《中小企业促进法》都有具体的为中小微企业融资的要求。这反映了国家从政策层面对中小微企业的重视，同时也从侧面反映出我国中小微企业从银行等金融机构获取融资仍然十分困难，融资难的问题还非常突出。

　　据全国工商联调查结果显示，银行贷款主要集中在大中型企业，而小型企业不足20％，有80％的中小企业长期以来处于融资不畅的局面，95%的小微企业没有与银行等金融机构发生过任何借贷关系（陶雯岩、王婉菁、孙昊，2013），这说明企业信贷的实际效果不尽如人意，需求与供给严重失衡，究其原因在于：一方面，银行在资金有效的情况下，更愿意向有优势的大企业提供贷款，获得有利收益；另一方面，由于信息不对称，中小微企业信用体系不完善且等级评级普遍偏低以及财务制度不健全，银行担心融资对象出现逆向选择或道德风险，给银行造成损失，为了控制风险，仅以固定资产抵押担保方式提供贷款等服务（郭娜、李政，2013）。

　　在当今这种纷繁复杂的竞争环境中，经济运行中的不确定性因素空前增加，任何企业都不是孤立的。任何企业资金不足或资金链断裂都可能会影响其上下游企业的有效运作，带来不同程度的损失，甚至导致相关企业的倒闭，对经济发展造成冲击。

　　1.1.2资金流在供应链研究中重视不够

　　长期以来，企业出于对生产和经营资源进行直接控制的目的，对为其提供原材料、半成品或零部件的上游企业采取直接投资或兼并，对为其提供产品销售的渠道商也进行一定控制，最后形成了无所不包的超级组织，在运营管理模式上称为“纵向一体化”管理模式。这种管理模式在传统的市场竞争环境下给企业带来了巨大成就，有其存在的合理性。

　　然而，自20世纪90年代以来，由于互联网和高新技术的飞速进步及生产力的快速发展，顾客（Customer）的消费水平和要求等不断提高，市场竞争（Competition）日益惨烈以及社会政治经济环境不断变化（Change），使市场的不确定性因素大大增多，“纵向一体化”管理模式无法适应快速市场机会的种种弊端和问题逐渐显示出来。而原先在企业内部完成的研发设计、生产制造、销售、物流等业务，由于信息技术的迅猛发展，现可由分散在世界各地的不同企业来共同完成，而且与消费者之间的信息沟通渠道更加便利。因此，越来越多的巨型组织开始对传统的“纵向一体化”管理模式进行改造或变革，逐步将自己不擅长的业务外包，充分利用外部资源。同时，在激烈的全球竞争环境下，企业也认识到只有将上下游企业间的关系从过去的买卖交易关系转变到合作关系，从控制导向转变到关系导向，建立战略联盟才能抵御市场的剧烈变化，在这样的背景下，一种以集成观和系统观为核心思想的供应链运作管理模式便应运而生。

　　Houlihan（1985）是最早使用供应链一词的学者。供应链也称为供应—需求链、价值链和增值链。目前，有关供应链的概念还没有形成统一定义。经济学家Stevens（1989）指出，供应链是通过增值过程与分销渠道控制从供应商的供应商到用户的用户的流，其始于供应的源点，而结束于消费的终点。美国西北大学Chapora和Meindl（2012）认为：供应链是指直接或间接地满足客户需求的各个阶段的组合，这些阶段包括供应商、制造商、分销商、零售商和客户等。

　　国内著名学者马士华和林勇（2012）认为：供应链是围绕核心企业，通过对物流（服务流）、信息流、资金流的控制，从采购原材料，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把商品配送到消费者手中的，将供应商、制造商、零售商直到最终消费者连成整体的功能网状结构。《物流术语》（GB/T 18354—2006）认为：供应链管理是指利用计算机网络技术全面规划供应链中的商流、信息流、资金流、物流等进行计划、协调与控制。通过实施供应链管理，链上成员间建立战略合作的伙伴关系，以高效地整合链上成员的内外部资源，实现优势互补，实现供应链网络中单个成员无法达到的高效的市场反应，从而最终实现“双赢”或“多赢”的目标。

　　典型的供应链网络结构如图11所示。其中，信息流在任意节点间的流动是双向的，而物流是从上游向下游流动，资金流则与物流呈反向的单向流动。这三个流贯穿于供应链的全过程。供应链上的成员企业通过利用各自所在领域的资源优势，如资金、信息、技术、人力等，形成资源共享、优势互补型的一体化的供应链联盟。它不仅是一条信息链、物流链、资金链，更是一条增值链，给链上相关节点企业都带来收益。供应链已经得到企业界和学术界的广泛认同。同时为提升业界对供应链秩序的认识，著名市场研究机构Gartner（高德纳）每年宣布全球供应链25强，其中，苹果公司因其出色的表现已连续保持领先位置7年（2014年5月22日发布）。

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第1章绪论

1.1问题的提出

1.1.1中小微企业融资难

1.1.2资金流在供应链研究中重视不够

1.1.3商业信用融资广泛存在

1.2研究意义

1.3信用与商业信用的价值

1.3.1信用的含义与特征

1.3.2供应链中商业信用的价值

1.3.3影响商业信用融资的因素

1.4供应链协调

1.4.1供应链失调的现象

1.4.2供应链失调的原因

1.4.3基于契约的供应链协调

1.5国内外研究现状

1.5.1基于固定商业信用的库存模型

1.5.2商业信用下的供应链联合运营决策与

协调研究

1.5.3以供应商视角研究商业信用期的设计

1.6国内外研究现状述评

1.7本书研究内容与创新

1.7.1本书结构

1.7.2研究方法

1.7.3创新点

第2章基于商业信用的易腐烂品的库存模型

2.1引言

2.2假设和符号说明

2.2.1符号说明

2.2.2假设

2.3模型的建立

2.4模型的求解

2.5数值实例与灵敏度分析

2.6本章小结

第3章基于商业信用的需求依赖时间与库存的

供应链协调优化

3.1引言

3.2假设和符号说明

3.2.1假设

3.2.2符号说明

3.3模型的建立

3.3.1分散无合作下的模型建立

3.3.2集成合作下的模型建立

3.4两种利润协调分配方案

3.4.1平均分配利益策略

3.4.2相同成本下降率策略

3.5模型的求解与分析

3.6数值实例与结果分析

3.7本章小结

第4章合同保质期约束下的供应链联合订购决策

4.1问题提出

4.2假设和符号说明

4.2.1假设

4.2.2符号说明

4.3数学模型的建立

4.3.1分散无合作下的补货策略

4.3.2集成合作下的补货策略

4.4模型求解过程

4.4.1分散无合作下的最优补货次数

4.4.2集成合作下的最优补货策略

4.5两种契约机制及参数值确定

4.5.1确定最佳的商业信用期

4.5.2确定最佳的批发价格折扣率

4.5.3两种契约协调机制的比较与分析

4.6算例及灵敏度分析

4.7本章小结

第5章基于Stackelberg博弈的需求依赖价格的供应链

决策优化

5.1问题提出

5.2假设及模型符号

5.2.1假设

5.2.2模型符号

5.3无商业信用下的模型建立及求解

5.3.1分散化独立决策

5.3.2集成供应链决策

5.4商业信用下Stackelberg博弈模型的建立与求解

5.4.1零售商的模型与决策

5.4.2供应商的模型与决策

5.5数值例子与灵敏度分析

5.6本章小结

第6章时变价格与学习曲线现象下的供应链Stackelberg决策

6.1问题背景

6.2假设及模型符号

6.2.1假设

6.2.2模型符号

6.3无商业信用下模型的建立

6.3.1分散化独立决策

6.3.2集成合作下决策

6.4商业信用下Stackelberg博弈模型的建立与求解

6.4.1零售商的模型与决策

6.4.2供应商的模型与决策

6.5数值算例

6.6本章小结

第7章基于商业信用违约风险的供应链运营决策

7.1问题提出

7.2假设与建模符号说明

7.2.1模型的假设

7.2.2建模符号

7.3无商业信用的模型的构建与求解

7.3.1分散独立化决策

7.3.2集成合作下决策

7.4模型的构建与求解

7.4.1供应商独立设计商业信用期

7.4.2兼顾零售商利益的供应商决策模型

7.4.3供应商风险规避型决策

7.4.4供应商Stackelberg博弈下的供应链运营

决策

7.4.5Nash博弈下的供应链运营决策

7.5本章小结

第8章结论与展望

8.1研究结论

8.2未来研究展望

附录AlimT→+∞R2(T)=+∞的证明过程

附录BTeng等（2012）的研究模型证明过程

附录C第3章引理1的证明过程

附录D第3章定理2的证明过程

附录E第3章定理3的证明过程

附录F图表清单

参考文献

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