韩伟华
蓝鼎企业发展集团有限公司董事长
蓝鼎盛世投资管理有限公司董事长
美国管理会计师协会北京西区分会主席
中央财经大学研究生客座导师
美国注册管理会计师CMA
中科院心理所博士
东北财经大学MBA

企业在发展和投融资的过程中大多会面临这样的问题：面对好的项目，采用哪种融资渠道能降低融资成本？投资缺乏计划性，缺乏完整的投资决策体系，在市场大环境下如何联系经济形势，把握好企业发展方面？本书详细介绍企业投融资的模式、途径、方法，以及新时期的经济转型与企业调整，帮助读者掌握资本运营的新思路和新方法，从而提高决策力和资源整合能力。

第1章中国企业家亟需一场融资观念革命/1
1．1融资难：中小企业老板的最大困扰/2
1．2最常见的融资误区：你真的了解融资吗/6
1．3明确融资的八大环节/12
1．4融资前务必掌握的八大基本原则/24

第2章融资前，先问自己几个问题/29
2．1融资原因：你为什么急需融资/30
2．2融资规模：融多少资金/32
2．3融资结构：不同融资方式所占比例如何/37
2．4融资成本：你需要付出怎样的代价/40
2．5企业家素质：融资成功需具备哪些品质/41

第3章选择最适合你的融资利器/49
3．1贷款类工具/50
3．2票据类工具/59
3．3贸易类工具/62
3．4银行管理六大核心问题及解决建议/66
3．5企业和银行的关系管理/72
3．6股权融资——私募/75
3．7股权融资——公募/78
3．8债券融资与股权融资比较/82
3．9利用融资服务机构的力量/83

第4章撰写让人眼前一亮的商业计划书/91
4．1什么是商业计划书/92
4．2商业计划书的写作/95
4．3投资人希望看到什么/105
4．4推荐（自荐）信怎么写/107
4．5商业计划书的输出/109
4．6如何向投资人演示商业计划书/111

第5章关键投资条款解析/117
5．1对赌协议/118
5．2反稀释条款/121
5．3优先分红权/123
5．4设置董事会席位/123
5．5保护性条款/125
5．6股份回购权/128
5．7领售权/128
5．8清算优先权/130

第6章融资谈判：沟通，沟通，还是沟通/133
6．1尽职调查：调查与被调查/134
6．2融资谈判原则和准备工作/140
6．3挑选合适的谈判人员/144
6．4融资谈判的底线/146
6．5谈判博弈进行时/148

第7章你一定要掌握的融资绝招/151
7．1PE如何对企业进行估值/152
7．2国内信用证融资攻略/154
7．3银行贷款需注意的财务指标/159
7．4境外融资流程及实例/164
7．5众筹的风险及风险防范/169
7．6过桥资金的运用与案例分析/175
7．7内保外贷及套利隐患/180

第8章拿到钱还不够，还得学会管钱/185
8．1资金集中管理模式/186
8．2全面预算管理/192
8．3全面预算流程/195
8．4现金流管理/198
8．5信用管理：筑起资金安全“防火墙” /206

第9章新三板融资实务/211
9．1定向增发/212
9．2中小企业私募债/216
9．3企业信用贷款/220
9．4优先股制度/223
9．5借壳上市/225