国际银行监管政策框架是以巴塞尔委员会发布的一系列政策文件为核心的,“巴塞尔协议”可是说是国际银行监管标准的代名词。从1988年第一版巴塞尔协议推出至今,随着全球金融市场的发展,国际银行监管合作逐步深化,巴塞尔协议的政策内容不断丰富。2007年国际金融危机后,国际社会对金融监管的理念、方法和手段进行了全面、深刻的反思。巴塞尔委员会也推出第三版巴塞尔协议,吸收国际金融危机中的经验和教训,以更好地适应不断变化的金融市场。
2009年,我国正式成为金融稳定理事会和巴塞尔委员会的成员,并在各个层面开始参与国际银行监管政策的制定。从此,中国不仅是国际银行监管政策和标准的制定者,也是执行者。要能够深入参与国际监管规则的制定,并发挥积极作用,我国必须拥有一大批熟悉国际银行监管政策框架,同时又了解我国银行业实际情况的监管政策制定者。
本书是一本关于国际银行监管框架的初级读本,把国际银行监管框架的起源、基本内容和发展趋势尽量用平实、易懂的语言做一个粗浅的解读,以便于从事监管政策研究制定的同事们以及感兴趣的读者理解,并在此基础上进行更为深入的分析和研究。本书主要包括国际银行监管框架的形成及演进、基本内容及发展方向三个部分。第一部分描述国际银行监管框架的形成及演进,该部分介绍了巴塞尔委员会的成立和巴塞尔I的产生、巴塞尔II对巴塞尔I的扩充和改进、以及作为危机后银行监管改革核心内容的巴塞尔III的出台及修订。第二部分介绍国际银行监管框架的基本内容,该部分从资本监管、流动性风险监管、宏观审慎监管等方面对当前国际银行监管框架进行全面阐述,同时从有效银行监管核心原则的视角对国际银行监管政策框架进行讨论。第三部分展望国际银行监管框架的发展方向,该部分结合巴塞尔委员会对巴塞尔协议的最新修订,阐述了近期巴塞尔监管政策的演进方向、实施进展以及从简单性、可比性和风险敏感性的平衡的角度对国际银行监管框架进行了再思考。
不论对于制定国际监管规则的参与者、制定国内监管规则的设计者、银行业监管者,还是金融监管理论的研究者来说,本书都是学习国际银行监管框架的一块敲门砖。
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